Le rendement des obligations d'État américaines à 10 ans est tombé en dessous de 4,03 %, un niveau le plus bas en près d'un mois. Plus intéressant encore, les traders de forex chez HSBC ont directement déclaré qu'au début de l'année prochaine, le dollar devrait probablement atteindre un creux et s'affaiblir.

Les nouveaux venus dans le cercle peuvent se demander : quel rapport y a-t-il entre les taux d'intérêt des obligations, le taux de change du dollar et les stablecoins dans mon portefeuille ? Pour être honnête, il y a un grand rapport. Ces choses-là affectent directement le pouvoir d'achat de vos actifs, et si vous ne faites pas attention, votre argent peut se réduire lentement.

Clarifions la logique : si le rendement des obligations américaines baisse, cela signifie que la confiance du marché dans le dollar américain est en train de vaciller, on estime qu'il n'est plus aussi solide qu'avant. Si le dollar faiblit vraiment l'année prochaine, avoir une grande quantité de stablecoins en main pourrait poser problème – lorsque la dévaluation du dollar se concrétise, le nombre de devises principales que vous pouvez obtenir avec le même U diminuera, vos actifs seront en quelque sorte soldés, qui peut supporter cela ?

En examinant les performances passées du marché, on comprend. Chaque fois que cette combinaison « baisse des taux d'intérêt des obligations américaines + dollar faible » est mise en œuvre, les fonds commencent à fuir des marchés financiers traditionnels vers le domaine des cryptomonnaies. Après tout, l'argent doit trouver une issue, des grandes monnaies comme le Bitcoin et l'Ethereum deviennent naturellement très prisées, les fluctuations du marché sont pratiquement inévitables.

Cependant, ne vous précipitez pas pour investir massivement, suivre aveuglément la tendance ne fera que vous faire perdre. J'ai passé plusieurs années sur ce marché et je donne à ceux qui débutent trois idées directement exploitables, en les suivant, vous pourrez éviter pas mal de pièges :

Premièrement, il faut d'abord connaître sa situation financière. Calculez combien d'argent vous avez de côté et quel est votre niveau de tolérance au risque. Ne misez pas votre argent de subsistance ou votre argent d'urgence, c'est un grand tabou.

Deuxièmement, construisez progressivement votre position, ne tentez pas de tout miser d'un coup. Une fois que vous avez identifié la direction, n'allez pas all in, mais entrez lentement en trois ou cinq fois, ce qui vous permettra de réduire les coûts et de faire face à des corrections imprévues. Le marché ne manque jamais d'opportunités, ce qui manque, c'est la patience pour survivre.

Troisième point, surveiller les dynamiques de la Réserve fédérale. La politique de taux d'intérêt, les réunions de politique monétaire, les discours des responsables, tout cela est un indicateur de tendance. Les changements macroéconomiques révèlent souvent des signaux plus tôt que les indicateurs techniques, il est donc important de prêter attention pour éviter les pièges.

Le marché est toujours en évolution, mais la logique reste inchangée. Quand le dollar s'affaiblit, les capitaux doivent trouver de nouvelles voies. Comprendre les règles permet de se stabiliser dans les fluctuations.