Comment fonctionnent le take profit et le stop loss dans la crypto ? Guide complet sur les ordres TP/SL

Le plus grand souci en trading spot, c’est : on ne sait pas quand vendre quand on gagne, et on n’ose pas couper ses pertes quand on perd. C’est là que les ordres TP/SL entrent en jeu.

Qu’est-ce qu’un ordre TP/SL ?

En bref, ce sont deux outils :

• TP (Take Profit / Prendre profit) : lorsque le prix atteint l’objectif que tu as fixé, la vente se fait automatiquement pour verrouiller les gains.
• SL (Stop Loss / Stop de perte) : lorsque le prix chute jusqu’au seuil minimum que tu acceptes, la vente se fait automatiquement pour limiter les pertes.

Pas besoin de surveiller les cours en continu, il suffit de paramétrer. Idéal pour les marchés très volatils.

TP/SL vs Ordre conditionnel vs OCO : quelles différences ?

La différence clé, c’est le moment où les fonds sont immobilisés :

Comment utiliser TP/SL ? Deux méthodes

Méthode 1 : Passer un ordre TP/SL direct

• Définir un prix de déclenchement (le seuil à partir duquel l’ordre s’active)
• Choisir entre ordre au marché ou limite
• Saisir la quantité
• Les fonds sont bloqués immédiatement

Dès que le prix atteint le seuil, l’ordre s’exécute automatiquement selon tes paramètres. Un ordre au marché s’exécute tout de suite, un ordre limite attend sur le carnet.

Méthode 2 : Associer à un ordre limite

• Passer d’abord un ordre limite d’achat
• Prédéfinir les TP et SL en même temps
• Une fois l’ordre limite exécuté, TP/SL sont activés
• Seule une des positions immobilise les fonds (plus économique)

Dans ce mode, dès que l’un des TP ou SL est déclenché, l’autre est annulé automatiquement.

Exemple concret

Le prix du BTC est de 20 000 USDT, tu fais :

Scénario 1 : Ordre de prise de profit

• Déclenchement à 19 000 USDT + vente au marché
• Si le prix baisse à 19 000 → vente immédiate au meilleur prix du marché

Scénario 2 : Achat sur repli + TP/SL

• Passer un ordre limite d’achat à 40 000 USDT (1 BTC)
• Paramétrer en même temps : TP déclenché à 50 000, vente à 50 500 ; SL déclenché à 30 000, vente au marché
• Une fois l’achat exécuté → TP/SL s’activent
• Si le prix monte à 50 000 → TP déclenché, vente en attente à 50 500 ; SL annulé
• Si le prix chute à 30 000 → SL au marché ; TP annulé

À quoi faire attention avec TP/SL ?

⚠️ Risque lié aux ordres limite : Un ordre limite n’est pas garanti d’être exécuté, le prix peut passer à côté de ta limite.

⚠️ Restrictions de prix : Le prix de déclenchement et le prix de l’ordre ont des marges (par ex. ±3%), tu ne peux pas les fixer librement.

⚠️ Quantité minimale : Si le montant exécuté ne correspond pas au minimum requis, le TP/SL peut échouer.

⚠️ Limite sur les ordres au marché : Les ordres au marché ont une taille maximale ; si ton ordre limite dépasse ce seuil, le TP/SL au marché sera refusé.

Bref, TP/SL est l’outil indispensable des traders « paresseux », mais il faut bien comprendre la différence entre ordre limite et ordre au marché pour bien l’utiliser.