Vous recevez un appel des autorités vous interrogeant sur des transactions en cryptomonnaies ? Pas de panique, voici trois astuces pour gérer la situation sereinement

Ce midi, vous recevez un appel d’un numéro inconnu. L’interlocuteur décline son identité et va droit au but : il vous interroge sur vos transactions en cryptomonnaies.

Soyons honnêtes, même les vétérans du secteur auraient le cœur qui bat plus vite dans ce genre de situation. Mais plus vous stressez, plus vous risquez de commettre une erreur. Gardez votre calme et suivez ces quelques conseils pour régler la situation sans encombre :

**Point clé n°1 : la transaction en elle-même n’est pas illégale, clarifiez ce point d’emblée**

Si l’on vous demande si vos transactions sont légales, vous pouvez répondre clairement :
« L’achat et la vente de cryptomonnaies entre particuliers ne sont pas illégaux en soi, mais si l’origine des fonds pose problème, l’utilisateur doit en assumer la responsabilité. »

L’essentiel est de faire comprendre que vous effectuez simplement des transactions normales via des canaux officiels ou entre particuliers, et que vous n’êtes impliqué dans aucune activité illégale.

**Point clé n°2 : en cas de demande de remboursement, gardez votre sang-froid**

Si les forces de l’ordre vous informent que les fonds reçus pourraient être problématiques et exigent un remboursement, l’essentiel est de rester calme et de dialoguer rationnellement. Vous pouvez répondre :
« Je vais pleinement coopérer à l’enquête et suivre la procédure prévue. »

Ensuite, fournissez de vous-même tous les justificatifs utiles : historiques de transaction, preuves de virement, etc. Plus vous coopérez, plus le problème sera résolu rapidement et vous éviterez que d’autres comptes à votre nom soient affectés. Refuser de collaborer pourrait aggraver la situation.

**Point clé n°3 : chaque cas est particulier, mais la coopération reste essentielle**

Un point important à distinguer :

Si vous êtes considéré comme ayant participé directement à une activité illégale, tous vos comptes pourraient être concernés par des mesures.
Mais si vous avez simplement réalisé une transaction normale et reçu des fonds problématiques à votre insu, seuls les comptes concernés seront examinés.

L’essentiel : coopérer activement à l’enquête ne vous laissera aucune trace négative. En revanche, un refus de coopérer changera totalement la donne et entraînera un traitement bien plus strict.

**Pour conclure**

Dans le milieu des cryptomonnaies, chaque transfert comporte des risques cachés. Avant toute transaction, appliquez la « triple vérification » :

Vérifiez la fiabilité de votre contrepartie (idéalement avec une identité vérifiée)
Vérifiez la provenance des fonds
Vérifiez la sécurité de l’adresse du portefeuille

Dans ce secteur, la prudence vaut toujours mieux qu’un profit rapide. Protégez bien votre portefeuille et ne vous laissez pas entraîner dans des ennuis sans le vouloir.