À trois heures du matin, un message privé m'a réveillé en sursaut. La voix de l'autre côté était pleine de frustration : "J'ai échangé mes jetons contre de la fiat, le compte a bien été crédité, mais la banque m'a directement mis en pause pour 'transaction hors guichet'." Il fixait l'écran de son téléphone, immobile pendant une demi-heure, regardant les chiffres là-bas, sans pouvoir bouger d’un centime.

C'était le fruit de ses nuits passées à surveiller le marché pendant un mois. Il avait évité deux insertions de prix, résisté à trois retracements, il ne lui manquait plus que cette dernière étape pour encaisser ses profits. Et alors ? Il est tombé du paradis en enfer, il a décrit la situation comme suit : "Le canard qui a été cuit n’a pas encore volé, qu’on l’a déjà ramené dans la marmite pour une nouvelle cuisson."

Après tant d'années à évoluer dans le domaine des actifs cryptographiques, j'ai vu trop de personnes échouer à cette étape. Par rapport aux grandes vagues du marché, le risque de retrait est le piège invisible le plus facilement négligé. Récemment, cela est devenu encore plus évident : les autorités de régulation scrutent de plus en plus finement la chaîne de financement des actifs virtuels, et beaucoup ont déjà trébuché à cause de cela.

Pourquoi la banque bloque-t-elle soudainement votre transaction ? Beaucoup pensent que c’est une question de chance, mais en réalité, c’est une décision automatique du système de gestion des risques. Le système de surveillance des fonds des banques est particulièrement sensible aux flux de capitaux « à haute fréquence, de gros montants, avec des sources complexes ». L’argent échangé contre des actifs cryptographiques est déjà susceptible d’être marqué comme « à haut risque » — ce n’est pas que vous ayez commis une infraction, mais parce que ses caractéristiques de données diffèrent du mode normal de la finance traditionnelle, le système émettra une alarme.

En résumé, gagner de l’argent dépend de la vision du marché, mais garder son argent dépend de la conscience du contrôle des risques. Il faut les deux.