Introduction : Le dernier acompte de 80 000 RMB pour la maison de mariage m’a sauvé la vie

En été 2018, j’ai fait une grosse erreur : j’ai investi en crypto tout mon acompte de 80 000 RMB, accumulé en deux ans. À l’époque, le marché était brûlant, tout le monde voulait faire du quick money. Et le résultat ? Mon compte est passé de 2,3 millions à 220 000 en un clin d’œil. J’étais alors dans un hôtel à Phuket, à devoir compter chaque centime pour un soda. Depuis, en dix ans, je suis passé d’un parieur acharné à un analyste de données. Je ne suis pas là pour vendre de l’anxiété, mais pour partager les règles que j’ai élaborées avec mon argent durment gagné.

**Premier point : Ne toucher que les opportunités que vous comprenez, un projet populaire n’est pas forcément pour vous**

À l’époque, je jalousais les gains des NFT, je voyais les autres partager leurs profits, et je me lançais sans même avoir lu la documentation du projet. En trois jours, j’avais perdu 25 000 RMB. Plus tard, en y réfléchissant, j’ai compris — on ne peut pas gagner plus que ce que l’on comprend.

Dans le monde de la crypto, l’information est toujours asymétrique. Certains influenceurs vantent des projets à en faire rêver, mais ce qu’ils vendent, c’est souvent leur propre sortie de position. Les projets vraiment prometteurs se cachent dans les données d’activité sur la chaîne et dans les détails de la construction communautaire.

Ma stratégie actuelle est simple et brutale : je n’investis que dans deux types d’actifs. D’une part, les actifs principaux comme BTC et ETH, dont la logique est claire, et d’autre part, les projets vérifiables via les données on-chain. Les concepts les plus flashy ou les hausses les plus séduisantes, si je ne comprends pas, je ne touche pas. Mieux vaut rater une opportunité de gagner que finir nu comme un ver.

**Deuxième point : La gestion de position est la garantie de votre survie, miser tout en une seule fois, c’est se donner la mort**

J’ai vu trop de gens mettre tous leurs œufs dans le même panier : ils se vantent quand ça monte, ils paniquent quand ça baisse. Ma répartition de portefeuille est comme ça :

- Ancrage (50%) : principalement BTC et ETH, ces actifs ont une volatilité plus douce, ils permettent de supporter le risque.

- Croissance prudente (30%) : tokens de couche 2 ou tokens écosystémiques sélectionnés, avec un potentiel de croissance mais un risque maîtrisé.

- Fonds d’expérimentation (20%) : pour tester de nouveaux secteurs, même en cas d’échec, cela n’affecte pas tout le portefeuille.

Quels sont les avantages ? Même si un secteur s’effondre, le reste de votre compte peut encore survivre. J’ai vu des pertes énormes naître d’un contrôle psychologique défaillant ou d’une gestion de position désastreuse. Les deux combinés, c’est la catastrophe assurée.

**Troisième point : La limite de perte (stop-loss) n’est pas une option, c’est une preuve de vie**

Le plus difficile dans le trading, ce n’est pas d’acheter au bon moment, c’est de couper ses pertes sans pitié quand ça tourne mal. La nature humaine est celle d’un parieur : on pense qu’une baisse de moitié peut rebondir, mais au final, on attend la chute totale.

Ma méthode consiste à définir à l’avance un seuil de stop-loss. Lors de l’achat, je décide du pourcentage maximum que je peux perdre. Dès que ce seuil est atteint, je coupe tout et je pars, sans regarder derrière. Cela peut sembler froid, mais c’est la méthode que ceux qui durent le plus longtemps utilisent.

**Quatrième point : Le marché baissier n’est pas une période pour dépenser, c’est une période d’apprentissage et d’accumulation en or**

En 2022, pendant le marché baissier, je n’ai pas fait d’achats impulsifs, mais j’ai profité de cette période pour renforcer mes connaissances fondamentales en crypto. J’ai étudié l’architecture des projets, utilisé des outils d’analyse de données on-chain, analysé les flux de capitaux. Quand la prochaine vague haussière arrivera, vous verrez que vous saurez saisir plus d’opportunités.

En dix ans, j’ai compris que le marché crypto récompense toujours ceux qui ont de la patience, de la discipline et une capacité d’autocontrôle. La tentation de faire du quick money finira par détruire votre compte et votre mental.