Gate TradeFi lance une nouvelle étape : ouvrir l'ère de la « fusion en un clic » entre la cryptographie et la finance traditionnelle

Gate officialise l’expansion de sa gamme de produits dans le domaine de la finance traditionnelle, en offrant aux utilisateurs un service de trading de contrats différés couvrant l’or, le forex, les indices et certaines actions populaires.

Cette fonctionnalité, nommée TradeFi, permet aux utilisateurs d’utiliser le USDx, indexé à 1:1 sur l’USDT, comme marge, pour trader de manière fluide des actifs cryptographiques et traditionnels dans un même compte.

01 Fusion des marchés

La frontière entre le marché des cryptomonnaies et celui de la finance traditionnelle est en train de s’effacer à une vitesse sans précédent. Cette tendance, rapidement perçue par l’industrie, a été nommée TradeFi, c’est-à-dire l’extension de la finance traditionnelle sur les plateformes de cryptomonnaies.

Le changement central réside dans le fait que le secteur crypto n’est plus un écosystème isolé. Comme l’a compris le fondateur de Gate, Han Lin, la relation entre la monnaie virtuelle et la finance mondiale traditionnelle est devenue « très étroite ».

Les cycles économiques sont en train d’être redéfinis, et des moteurs clés du marché financier traditionnel tels que la géopolitique et la politique macroéconomique influencent désormais fortement la volatilité des cryptomonnaies comme le Bitcoin.

Un contexte plus large est celui d’une transformation profonde de l’ensemble du monde financier, en pleine « convergence ». Selon des analyses d’experts, la fusion entre la finance décentralisée et la finance traditionnelle construit un nouvel écosystème financier plus efficace et plus inclusif.

02 Lancement de Gate TradeFi

Dans ce contexte, le lancement du service TradeFi sur Gate concrétise cette tendance de fusion. Il vise à offrir aux utilisateurs une porte d’entrée unique pour naviguer entre les deux grands marchés, crypto et finance traditionnelle.

Ce service se concentre actuellement sur le trading de contrats différés, couvrant le forex, l’or, les indices boursiers et des actions populaires comme Tesla.

Le design du produit privilégie la simplicité et l’efficacité : les utilisateurs n’ont qu’à transférer leurs USDT vers leur compte TradeFi pour les convertir automatiquement en USDx et commencer à trader, sans besoin de conversion supplémentaire ni de frais.

En termes de mécanisme de trading, Gate TradeFi suit les règles du marché financier traditionnel, avec des sessions de trading fixes et un support différencié pour l’effet de levier. Les produits comme le forex et les indices peuvent supporter jusqu’à 500x de levier.

Concernant la gestion des risques, le système, basé sur la plateforme MT5, utilise un contrôle par marge. Si le ratio de marge du compte descend à 50 % ou moins, une liquidation forcée sera déclenchée pour limiter le risque.

03 Analyse de l’impact sectoriel

Le lancement de Gate TradeFi ne se limite pas à l’ajout d’un nouveau produit sur la plateforme. Il reflète également, d’un point de vue plus large, la direction et la transformation structurelle de l’ensemble de l’industrie crypto.

Premièrement, il marque une évolution majeure dans le modèle d’affaires des plateformes de trading principales. Passant de la simple négociation de cryptomonnaies en spot et en contrats, à une intégration de produits TradFi comme les actions et le forex.

Gate construit ainsi une plateforme de trading « tout-en-un » à l’échelle mondiale. Cela renforce la fidélité des utilisateurs tout en attirant les investisseurs traditionnels souhaitant gérer divers actifs en un seul endroit.

Deuxièmement, cela répond profondément à la tendance d’« infrastructure de niveau institutionnel ». Récemment, les principales sociétés de capital-risque dans la crypto ont clairement indiqué que les infrastructures de marché répondant aux besoins des institutions seront parmi les secteurs les plus prometteurs d’ici 2026.

Des produits comme TradeFi jouent un rôle clé en connectant la flexibilité des cryptomonnaies avec la liquidité massive et la maturité des produits du marché financier traditionnel.

Enfin, cela réduit la barrière d’accès aux marchés financiers mondiaux. Avec un seul compte crypto et des stablecoins, les utilisateurs du monde entier peuvent accéder à des actifs traditionnels, auparavant difficiles à trader sans processus complexe, à un coût très faible. C’est une avancée majeure vers la démocratisation financière.

04 Perspectives futures

En regardant vers l’avenir, la voie de fusion représentée par TradeFi deviendra de plus en plus claire. Les stablecoins et les paiements sont désormais considérés par les investisseurs en capital-risque comme les axes les plus logiques et à croissance la plus certaine.

Les réseaux de paiement en stablecoin basés sur la blockchain, avec leur efficacité et leur faible coût, remettent en question les systèmes traditionnels de paiement transfrontaliers. Lorsque les institutions TradFi commenceront à adopter massivement ces infrastructures, la couche de règlement de la finance sera profondément restructurée.

Un autre enjeu clé est la « tokenisation des actifs physiques ». Qu’il s’agisse de biens immobiliers, d’œuvres d’art ou de private equity, leur propriété peut être divisée et tokenisée, permettant des transactions et un transfert 24/7 sur la blockchain.

Cela injecte une nouvelle liquidité et une capacité de composition dans la finance traditionnelle. À l’avenir, sur des plateformes comme Gate, les utilisateurs ne traderont pas seulement des cryptomonnaies ou des contrats différés, mais aussi des actions tokenisées Tesla, des obligations américaines, voire des parts de biens immobiliers.

05 La porte d’entrée à l’investissement bidirectionnel

Les exemples de projets comme Pendle, qui ont vu leur TVL augmenter près de 20 fois en 2024, montrent que ceux qui parviennent à connecter efficacement DeFi, CeFi et TradFi peuvent capturer une valeur énorme.

Pour les investisseurs individuels, cette fusion ouvre des opportunités inédites. Elle signifie que vous pouvez utiliser le capital accumulé lors du marché haussier crypto pour diversifier avec de l’or via des outils TradeFi, afin de couvrir vos risques.

Ou, lorsque des opportunités dans la bourse traditionnelle apparaissent, vous pouvez y participer directement sans retirer complètement vos fonds de l’écosystème crypto.

Par ailleurs, de nouveaux risques apparaissent sous une forme différente. Les risques macroéconomiques et géopolitiques du marché traditionnel se transmettent plus directement au marché crypto.

De plus, la forte volatilité du marché crypto et les risques liés aux smart contracts peuvent également impacter les produits TradFi associés. Les investisseurs doivent adopter une vision de gestion des risques plus globale et prudente, en comprenant les mécanismes de transmission entre ces marchés.

Perspectives futures

Lorsque les utilisateurs se connectent à Gate et voient simultanément le graphique en temps réel du Bitcoin et le prix à terme du Nasdaq, le futur de la finance se déploie déjà.

Plus de 10 000 milliards de dollars de volume de trading quotidien dans la finance traditionnelle, combinés à une économie crypto innovante de plusieurs milliers de milliards, sont en train de se connecter via des « connecteurs » comme TradeFi.

Il ne s’agit pas seulement d’un simple regroupement d’actifs, mais d’une fusion de liquidités, d’utilisateurs, de stratégies et d’idées innovantes. La prochaine étape pourrait être de nouveaux produits dérivés basés sur ces actifs fusionnés, ou des stratégies quantitatives cross-marchés pilotées par l’IA, pour créer un nouveau continent financier plus complexe, plus efficace et plus attractif.