Vague de blanchiment de crypto-monnaie de 113 millions USD en Corée du Sud : la lutte contre le hacking et les risques financiers

Les autorités sud-coréennes ont récemment découvert et arrêté un groupe criminel international composé de 3 individus chinois, qui géraient un réseau de blanchiment d’argent crypto à grande échelle d’une valeur totale atteignant 113 millions de dollars US. Cette affaire ne met pas seulement en lumière les failles du système de gestion des monnaies numériques, mais suscite également des inquiétudes quant à la manière dont les groupes criminels exploitent ces lacunes pour pirater et transférer des actifs de manière illégale.

Techniques sophistiquées : De l’achat de crypto à la conversion en fiat

Selon l’enquête, depuis environ 4 ans, ce groupe criminel opérait sous une couverture totalement secrète. Ils achetaient des cryptomonnaies depuis l’étranger puis transféraient vers des portefeuilles froids en Corée du Sud. La étape suivante consistait à convertir en monnaie fiat via des applications de paiement mobile populaires telles que WeChat Pay et Alipay, pour ensuite payer leurs clients sur demande sans laisser de traces. Cette méthode permettait au groupe d’éviter les canaux bancaires officiels et les mesures de contrôle standard.

Techniques de piratage de la blockchain : Peeling Chains et Hwanchigi

Pour échapper aux investigations, le groupe criminel utilisait des techniques avancées de hacking sur la blockchain. La première est la méthode Peeling Chains – une technique consistant à découper les flux financiers en milliers de petites transactions via plusieurs portefeuilles, rendant la traçabilité extrêmement complexe et difficile. La seconde, ils utilisaient une méthode de transfert d’argent clandestin appelée Hwanchigi, un canal de transfert minimal contrôlé pour dissimuler l’origine des fonds.

De plus, un détail notable : un des membres du groupe utilisait une identité falsifiée, se faisant passer pour un responsable de conseil en esthétique, afin d’attirer des clients VIP pour transférer illégalement de l’argent et éviter les frais bancaires officiels.

Corée du Sud resserre la régulation : Travel Rule et sanctions strictes

Suite à cette attaque et à l’enquête, ainsi qu’aux incidents de sécurité dans d’autres plateformes en Corée du Sud, le gouvernement a décidé de renforcer complètement la réglementation relative aux cryptomonnaies. La nouvelle Travel Rule sera appliquée strictement, exigeant un contrôle approfondi même pour les transactions inférieures à 680$, un montant relativement faible comparé aux standards internationaux.

Plus encore, les plateformes crypto font face à la menace de sanctions pouvant atteindre 10% de l’ensemble des actifs de la plateforme en cas de piratage ou de faille de sécurité permettant aux malfaiteurs de dérober des fonds aux investisseurs. Ces sanctions sont considérées comme extrêmement sévères dans le secteur.

La régulation stricte est-elle la solution pour la crypto ?

La question est : un contrôle renforcé peut-il réellement protéger les investisseurs et éliminer les risques liés au piratage et à la criminalité, ou s’agit-il d’une soif de contrôle excessif qui pourrait détruire la nature décentralisée de la technologie blockchain ? Ces nouvelles réglementations impacteront-elles l’anonymat et la vie privée des utilisateurs de crypto, ou constituent-elles une étape nécessaire pour assainir le marché ?

Ce contenu est à titre informatif et analytique, et ne constitue pas un conseil en investissement. Les lecteurs sont invités à faire preuve de prudence avant de prendre toute décision.