Percer la ligne de défense contre la fraude à la monnaie virtuelle : 6 arnaques majeures révélées et guide d’auto-assistance

Le marché des monnaies virtuelles est en pleine effervescence, mais le risque de fraude continue d’augmenter. Les groupes fraudeurs utilisent les caractéristiques des crypto-actifs et les angles morts cognitifs du public pour tisser des couches de routines. Cet article exposera systématiquement les astuces courantes de la fraude à la monnaie virtuelle afin d’aider les investisseurs à construire une défense anti-fraude.

Quelles sont les routines d’arnaque courantes sur le marché ? Analyse approfondie de 6 principales méthodes de fraude à la monnaie virtuelle

1. Échanges fictifs - le transfert de fonds entre mais ne peut pas sortir

Les escrocs utilisent des plateformes inconnues ou copient directement les noms et interfaces de plateformes bien connues pour commettre des fraudes. Au début, vous pouvez déposer avec succès, mais lorsque vous souhaitez retirer, la plateforme retardera cela avec diverses excuses : demander des frais supplémentaires, facturer une marge, ou prétendre avoir un volume de trading de 10 000 $ à retirer.

Pire encore, une fois que vous arrêtez de payer, les escrocs disparaîtront immédiatement. Ces plateformes frauduleuses ne se trouvent généralement pas sur Google, mais sont promues via des applications de rencontres et les réseaux sociaux. Les escrocs construisent une relation de confiance avec vous avant de vous envoyer de faux liens web pour vous inciter à révéler des informations personnelles ou à effectuer des transferts frauduleux directement.

2. Systèmes de Ponzi et arnaques ICO – des pièges à haute récompense pour de fausses promesses

La version dite ICO (First Virtual Currency Offering), la version frauduleuse affirme qu’une certaine nouvelle monnaie est « super rentable », tant que vous vous abonnez tôt, vous pouvez obtenir d’énormes retours. Les groupes d’arnaques utilisent généralement des groupes de ligne, des groupes d’investissement Facebook ou des briefings hors ligne pour d’abord se faire des amitiés, puis utiliser un ROI exagéré pour briser vos défenses.

La tactique la plus rusée est le modèle MLM multi-niveaux : ils organisent différentes fausses « lignes supérieures et inférieures » de jeu de rôle, vous invitant à investir et à attirer des proches et des amis à rejoindre, promettant des commissions élevées. En fait, toute cette écologie est écrite et dirigée par des escrocs, et la perte de tout l’argent des investisseurs les plus bas est devenue une fin inévitable. Les statistiques du secteur montrent que jusqu’à 80 % des projets ICO dans le monde sont frauduleux.

3. Se faire passer pour un service client d’échange - arbitrage en tant qu’escroc

Vous pouvez recevoir un « service client » prétendant être un employé de l’échange, affirmant que votre compte a été gelé en raison d’opérations illégales ou de connexions non personnelles. Pour « dégeler », vous devez transférer la quantité spécifiée de monnaie virtuelle vers un compte pour vérification dans un délai imparti.

Cette tactique est la même que la fraude bancaire traditionnelle : les fraudeurs se déguisent en employés de banque et demandent aux victimes de transférer de l’argent aux distributeurs automatiques pour diverses raisons. N’oubliez pas : le personnel de la plateforme légitime ne vous contactera jamais pour demander un transfert ou fournir des informations personnelles.

4. Arnaques en vente libre (OTC) – un vide réglementaire décentralisé

L’OTC (trading de gré à gré) est essentiellement une transaction directe pair-à-pair, et elle est devenue un foyer de fraude précisément en raison de l’absence de supervision tierce et de contrôle officiel. Les escrocs publient des informations sur l’achat de monnaie virtuelle sur les réseaux sociaux, Facebook et les forums d’investissement en ligne pour vous inciter à effectuer des transactions privées.

Une fois que vous transférez de l’argent ou de la monnaie à l’autre partie, celle-ci disparaîtra sans laisser de trace, ni paiement ni pièces. En raison du manque de dossiers de transaction et de témoins tiers, vous pouvez difficilement poursuivre cette question.

5. Promotion de fausses monnaies virtuelles - un piège à l’investissement qui reste incertain

Le marché est rempli d’air coins et d’altcoins, et les groupes fraudeurs présenteront ces jetons sans valeur comme des « projets vedettes » pour la promotion. Les victimes sont souvent attirées par des promesses alléchantes et ignorent le projet. Rappelez-vous le vieil dicton : la tarte ne tombe pas du ciel. Tout investissement en monnaie virtuelle qui prétend être un « profit stable » et une « préservation du capital » doit rester vigilant.

6. Plateformes d’investissement et sites de phishing : le point de départ de la fuite d’informations personnelles

Les groupes d’arnaques créent des sites de phishing qui ressemblent exactement à des plateformes d’échange bien connues, mais il y a de légères différences dans les URL ou les liens entre boutiques d’applications. Lorsque les utilisateurs s’enregistrent sur ces fausses plateformes, leurs informations personnelles sont entièrement collectées et deviennent la base de fraudes ultérieures.

Comment reconnaître les signaux de risque ? 6 stratégies clés de prévention pour vous aider à éviter les arnaques en monnaie virtuelle

Stratégie 1 : Ne négocier que sur de grandes bourses formelles

Il existe de nombreuses bourses de monnaie virtuelle dans le monde, mais la priorité doit être donnée aux plateformes à grande échelle, reconnues mondialement, établies depuis longtemps (au moins 2 à 3 ans) et ayant un volume moyen de transactions journalier élevé. Ces plateformes disposent généralement d’audits de sécurité complets, de mécanismes transparents de garde des fonds et de canaux de dépôt et de retrait rapides.

Stratégie 2 : Ne jamais participer à un trading OTC hors ligne

La promotion d’investissement dans les groupes Facebook et LINE, les liens d’ouverture de compte fournis par les internautes, et la vérification des informations personnelles requise par le soi-disant service client – ce sont tous des signaux frauduleux. Souvenez-vous d’un principe : le service client officiel ne vous contactera pas de manière proactive.

Stratégie 3 : Les débutants n’investissent que dans des monnaies virtuelles bien connues avec la capitalisation boursière du top dix

Ne touchez à aucune monnaie virtuelle dont vous n’avez jamais entendu parler et qui est promue par des inconnus. Avant d’investir dans un projet comme ICO, vous devez être capable de lire des livres blancs techniques et de comprendre la valeur pratique du projet. Pour les débutants, une approche sûre consiste à commencer par des devises courantes telles que le BTC et l’ETH.

Stratégie 4 : Méfiez-vous du « faux consensus » dans la communauté des investissements en monnaie virtuelle

Même si une communauté d’investissement en cryptomonnaies compte des dizaines de milliers de membres, il faut comprendre que la plupart des comptes actifs peuvent être des faux têtes contrôlées par des escrocs. Ils créeront l’illusion que « tout le monde gagne de l’argent », ce qui est en réalité un scénario de fraude auto-dirigé et auto-joué. Des projets avec de grandes foules et des discussions animées ≠ des projets sûrs.

Stratégie 5 : Assurez-vous de bien faire vos devoirs avant d’entrer

L’investissement en monnaie virtuelle doit comprendre : le livre blanc du projet, le mécanisme monétaire, les caractéristiques des transactions, les paramètres de sécurité du compte et la tolérance au risque de son propre projet. Après une recherche approfondie, vous ne perdrez pas tout votre argent.

Stratégie 6 : Demander de l’aide immédiate aux canaux officiels en cas de rencontre avec des arnaques suspectes

Si vous avez recherché plusieurs sources d’information et que vous n’arrivez toujours pas à prendre de décision, n’hésitez pas à appeler directement la ligne d’assistance anti-fraude 165. Ils ont une grande expérience dans les affaires de fraude et peuvent vous aider à déterminer si vous avez été victime d’une arnaque.

Comment se sauver après s’être fait arnaquer ? Guide d’intervention d’urgence pour les victimes d’arnaques à la monnaie virtuelle

Scénario 1 : Les fonds n’ont pas encore été retirés – un moment idéal pour un gel d’urgence

Dès que vous trouvez une erreur de transfert, appelez immédiatement la ligne d’assistance anti-fraude 165 et expliquez la situation en détail. Ils effectueront un « piège d’urgence » pour vous, gelant vos fonds sur le compte désigné. Puis signaler immédiatement l’affaire au commissariat et coopérer à l’enquête, et les fonds gelés auront une chance d’être récupérés.

Scénario 2 : Des fonds ont été retirés – Instaurez une voie de recours juridique

Si l’escroc a retiré des fonds ou les a transférés sur un autre compte, vous devez :

1. Appelez immédiatement la police et obtenez le rapport
2. Coopérer avec la police pour recueillir des preuves
3. Réclamer une indemnisation contre les membres du syndicat de fraude par le biais de litiges civils

Mais voici la réalité : si la police ne peut pas retracer la source des fonds, ou si le groupe frauduleux a gaspillé et n’a aucun bien à faire valoir, vos pertes ne peuvent guère être totalement récupérées.

Préparez une liste complète des preuves

Pour améliorer la probabilité de récupération, les informations suivantes doivent être organisées :

• Historique complet des conversations avec l’escroc (capture d’écran ou exportation)
• Relevés bancaires ou relevés de transactions en monnaie virtuelle de transferts vers des comptes frauduleux
• L’adresse de votre portefeuille de monnaie virtuelle et l’adresse de l’autre partie
• Capture d’écran de la fausse URL de la plateforme utilisée pour le dépôt
• Tous les certificats de transfert (dollars taïwanais et monnaies virtuelles doivent être sauvegardés)

Pourquoi est-il si difficile de récupérer de l’argent après une fraude en monnaie virtuelle ?

L’essence des arnaques en monnaie virtuelle est la même que celle des autres arnaques financières, sauf que la cible de l’arnaque est vos actifs crypto plutôt que l’argent liquide. Cependant, la difficulté de la récupération est bien plus élevée que celle de la fraude traditionnelle, principalement pour trois raisons :

Anonymat et nature transfrontalière de la blockchain: Les monnaies virtuelles sont stockées sur la technologie blockchain et ne dépendent pas des institutions financières pour fonctionner, ce qui limite la couverture réglementaire. Les escrocs peuvent transférer votre monnaie virtuelle vers une bourse ou un mélangeur étranger en quelques minutes, rendant extrêmement difficile la trace de la source des fonds.

Irréversibilité des transactions: Une fois qu’une transaction en monnaie virtuelle est confirmée, elle ne peut pas être annulée, contrairement aux banques traditionnelles qui peuvent demander un remboursement. Cela signifie que même si la police gèle le compte, la monnaie virtuelle ne peut pas être restituée directement à la victime.

Défauts dans la supervision inter-domaine: Les monnaies virtuelles impliquent la juridiction légale de plusieurs pays, et la coordination internationale des forces de l’ordre est difficile, ce qui rend difficile le suivi des fraudeurs à l’échelle mondiale, même s’ils connaissent l’identité du fraudeur.

La seule exception: Si vous appelez le 165 immédiatement après avoir découvert l’arnaque pour la détention d’urgence, et que l’escroc n’a pas retiré les fonds, vous pouvez toujours vous attendre à récupérer la plupart de vos pertes grâce au gel de la police. C’est pourquoi « le temps est de l’argent » s’applique particulièrement à la fraude en monnaie virtuelle.

Par conséquent, la prévention vaut toujours mieux que la réparation. Sensibiliser, vérifier soigneusement et ne trader que par des canaux formels sont les moyens les plus efficaces de protéger vos actifs virtuels.