Que signifie « arnaque » ? Comment reconnaître les types d’arnaques crypto pour protéger des actifs

En entrant sur le marché des cryptomonnaies, vous entendrez sûrement parler du concept de « fraude » – un mot anglais qui signifie arnaque. C’est un acte répréhensible que des individus ou des organisations commettent afin de s’approprier les actifs des investisseurs. Que signifie une arnaque dans le paysage actuel des marchés crypto ? Ce n’est pas seulement la forme habituelle d’arnaque, mais aussi un danger qui rôde toujours parmi les investisseurs non avertis.

Ceux qui commettent des arnaques sont appelés « escrocs » et seront soumis à des sanctions légales s’ils sont pris. Cependant, l’ampleur des arnaques cryptographiques actuelles peut s’étendre à de nombreux pays avec des millions de victimes touchées. Avec le développement d’Internet et des appareils en réseau, les méthodes de phishing deviennent de plus en plus sophistiquées et sophistiquées.

Comprendre les arnaques et les arnaques dans la crypto

Quand vous êtes « arnaqué », cela signifie que vous êtes tombé dans le piège des escrocs aux mauvaises intentions. La plupart des victimes ne réalisent qu’elles ont été escroquées avant qu’il ne soit trop tard, ou qu’elles savent même que c’est une arnaque mais préfèrent tout de même participer dans l’espoir de réaliser un profit rapide.

Un bon exemple est le système de Ponzi, où le second investisseur paie l’autre. Ce modèle promet de gros profits, ce qui pousse beaucoup de personnes à accepter de participer même si elles savent qu’il s’agit d’une arnaque. Cependant, lorsqu’aucun nouveau membre ne rejoint ou que le nombre de personnes est surchargé, le modèle s’effondrera et laissera des pertes imprévisibles aux investisseurs.

Types courants d’arnaques que les investisseurs doivent connaître

Arnaque ICO : arnaque à l’émission de cryptomonnaies

Les arnaques ICO sont devenues particulièrement populaires en 2017 lorsque la vague ICO a explosé dans le monde entier. Le fonctionnement est simple : les escrocs lancent un nouveau projet de cryptomonnaie, puis mènent des publicités agressives, embauchent des KOLs pour le promouvoir, ou font de grandes promesses pour attirer l’intérêt de la communauté.

Ensuite, le projet émet des pièces ou des jetons via une ICO pour lever des capitaux. Après avoir récupéré avec succès une grosse somme d’argent, les escrocs disparaissent avec tout le capital de l’investisseur.

Pour reconnaître les projets d’arnaque ICO, faites attention à ces panneaux :

• Le projet n’a pas de solution claire ni d’application pratique
• Ne nécessite pas vraiment la technologie blockchain
• Équipe de développement anonyme ou inexpérimentée, même avec des casiers judiciaires frauduleux
• Le site web ou le livre blanc est mal conçu et non professionnel
• Feuille de route vague et peu claire des plans de développement
• Le projet manque d’intérêt de la communauté et d’aucune implication

Arnaque de la récupération de liquidité

Une autre forme d’arnaque se produit souvent sur les plateformes décentralisées (DEX) telles qu’Uniswap, Sushiswap ou PancakeSwap. Aux premiers stades, ces projets construisent souvent des produits de très haute qualité et méthodiques pour instaurer la confiance. Ils émettent ensuite des jetons et les listent sur des pools de liquidité.

Les signes avant-coureurs de ce type d’arnaque incluent :

• Très faible liquidité, facile à manipuler
• Liquidité « flottante » (pouvant être retirée à tout moment)
• Promet des taux APY exceptionnellement élevés
• Aucun verrouillage de liquidité (lock LP) ni verrouillage d’acquisition pour l’équipe

De plus, il existe d’autres variantes, comme le verrouillage de la fonction d’achat/vente de jetons ou le piratage du projet lui-même pour libérer de grandes quantités de pièces sur le marché, provoquant une chute de prix.

Comment prévenir et protéger les actifs contre les arnaques

Avant d’investir dans un projet, vous devez faire des recherches approfondies. Demandez-vous : ce projet a-t-il une solution claire ? La technologie blockchain est-elle vraiment nécessaire ? Quelle est la communauté du projet ? Tokenomic est-il raisonnable ?

Il existe désormais de nombreux sites web et outils qui vous aident à tester un projet pour éviter les arnaques. Vous pouvez consulter le smart contract pour voir si les principaux détenteurs ou fondateurs ont de mauvais signes affectant le projet.

Il est très important que, lorsque vous connectez votre portefeuille à un site web, vous assurez qu’il est officiel, fiable et garantit la sécurité de vos actifs. Une fois que vous n’en aurez plus besoin, vous devez révoquer l’accès pour éviter d’être mal utilisé ou détourné de biens.

D’ailleurs, soyez toujours prévenu, n’investissez pas aveuglément pour obtenir des profits potentiels. Rappelez-vous, « haut risque – haut rendement » peut vous conduire à des pièges frauduleux. Quoi que signifie une arnaque, ce n’est qu’un point de départ – protéger vos biens dépend de votre avertissement et de votre connaissance.

J’espère que cet article vous a aidé à mieux comprendre les types d’arnaques sur le marché crypto et à mieux vous protéger. Je vous souhaite de prendre des décisions d’investissement intelligentes !