Opération de blanchiment de cryptomonnaies en Corée du Sud : un gang chinois a transféré 107 millions de dollars

Trois citoyens chinois ont été renvoyés au parquet sud-coréen après que les autorités douanières de Corée du Sud ont démantelé une opération sophistiquée de blanchiment d’actifs numériques. Entre septembre 2021 et juin 2025, le groupe international a transféré environ 1,489 milliards de won (107 millions de dollars US) via plusieurs canaux non autorisés, utilisant à la fois des comptes de cryptomonnaies et l’infrastructure bancaire locale.

L’affaire intervient dans un contexte de préoccupations réglementaires croissantes : la Corée du Sud a vu sortir environ 110 milliards de dollars d’actifs numériques en 2025, à mesure que les investisseurs cherchent des plateformes à l’étranger en l’absence d’un cadre réglementaire clair et définitif dans le pays.

Anatomie de l’Opération : Comment les Criminels ont Camouflé les Transferts

Les détenus ont mis en place un schéma méticuleusement planifié pour éviter la surveillance des autorités financières. La machinerie opérationnelle fonctionnait en étapes bien définies : d’abord, ils achetaient des cryptomonnaies dans plusieurs pays ; ensuite, ils transféraient ces actifs vers des portefeuilles numériques établis en Corée du Sud ; peu après, ils convertissaient les fonds en won coréen via des comptes bancaires domestiques ; et enfin, ils canalaient l’argent à travers un réseau de comptes multiples pour compliquer la traçabilité.

Pour masquer l’origine illicite des ressources, les suspects utilisaient des justificatifs qui semblaient légitimes aux yeux des institutions financières. Parmi les déguisements employés figuraient des transferts étiquetés comme paiements pour des chirurgies esthétiques à l’étranger et des frais d’éducation à l’étranger pour des étudiants. Parallèlement, ils recevaient des dépôts de clients via des applications de paiement chinoises largement utilisées, telles que WeChat et Alipay, créant une couche supplémentaire de complexité dans la traçabilité de l’origine des fonds.

Selon le Bureau Principal des Douanes de Séoul du Service des Douanes de Corée, le schéma impliquait une plateforme d’échange de cryptomonnaies non autorisée et non identifiée, suggérant une infrastructure criminelle encore plus étendue que les trois personnes arrêtées.

Déficit Réglementaire en Corée du Sud : Pourquoi les Plateformes Externes Attirent les Investisseurs

La capture de cette bande expose une vulnérabilité structurelle dans l’écosystème des cryptomonnaies en Corée du Sud. La lenteur des autorités réglementaires à finaliser un cadre normatif clair a créé un vide que les criminels exploitent, poussant les investisseurs légitimes à migrer vers des plateformes internationales.

Le pays fait face à un paradoxe : les cryptomonnaies sont devenues un actif d’investissement principal chez les Sud-Coréens, mais l’absence de directives définitives et les restrictions opérationnelles imposées maintiennent des milliards de dollars de capital numérique hors des frontières nationales. Cette dynamique réduit non seulement la collecte fiscale mais augmente aussi les opportunités de blanchiment d’actifs, puisque les criminels opèrent dans des espaces réglementaires gris.

Implications et Perspectives d’Avenir

L’affaire capturée par la Corée du Sud sert d’alerte sur les risques liés à la lenteur réglementaire. À mesure que d’autres juridictions rencontrent des défis similaires, il devient évident que l’absence d’un cadre juridique robuste ne supprime pas l’activité des cryptomonnaies — elle la déplace simplement vers des environnements moins surveillés et potentiellement plus dangereux.

Les autorités sud-coréennes poursuivent l’enquête pour déterminer l’étendue totale du réseau criminel, y compris l’identification de la plateforme d’échange non autorisée utilisée dans le schéma. L’issue de cette affaire pourrait accélérer les réformes réglementaires en Corée du Sud, établissant des précédents importants pour d’autres marchés confrontés à des dilemmes similaires entre innovation et conformité.