La grande coffre-fort de BNY transforme le secteur en proposant une solution de dépôt basée sur la blockchain pour les clients institutionnels

En tant que l’une des institutions financières les plus anciennes au monde, BNY Mellon a atteint un jalon ce mois-ci. Ce grand coffre-fort gérant 58 trillions de dollars a ouvert une nouvelle plateforme permettant aux investisseurs institutionnels de traiter directement leurs dépôts bancaires sur un réseau blockchain. Cette étape marque le début d’une transformation majeure qui pourrait bouleverser les fondements de l’architecture financière.

Dépôts tokenisés : une révolution dans les systèmes de paiement

La nouvelle plateforme fonctionne en reflétant les soldes clients sur un réseau blockchain autorisé. Cette solution a été conçue pour offrir rapidité et efficacité dans les opérations de garanties et de marges. Chaque dépôt effectué se transforme en une représentation numérique sur la chaîne, permettant un échange en temps réel.

Carolyn Weinberg, responsable des produits et de l’innovation chez BNY, a décrit cette avancée comme suit : « La migration de nos dépôts bancaires fiables vers une infrastructure numérique offre une opportunité permettant à nos clients d’effectuer des opérations plus rapides dans les domaines des garanties, des marges et des paiements. » La plateforme est structurée dans un cadre complet pour assurer le contrôle des risques et la conformité réglementaire.

Transactions blockchain 24/7 : une nouvelle ère pour la gestion de la liquidité

Les marchés financiers ont traditionnellement fonctionné selon des horaires précis. La démarche de BNY Mellon ouvre la porte à des échanges d’actifs sept jours sur sept, 24 heures sur 24. Cette révolution dans la gestion de la liquidité offre à ses clients institutionnels un avantage sans précédent.

L’année dernière, BNY a mené des essais sur ce projet. Aujourd’hui, avec suffisamment de données et d’expérience accumulées, le système est opérationnel à pleine capacité. La plateforme fonctionnera sur une infrastructure entièrement contrôlée par BNY, et toutes les opérations seront gérées selon des standards de risque et de conformité définis par la banque.

La démarche innovante de Wall Street secoue le secteur

BNY n’est pas la seule institution à avancer dans cette voie. Un mouvement sectoriel est en cours. En juin, JPMorgan a lancé un jeton de dépôt en dollars appelé JPMD sur la blockchain Coinbase Base. En Europe, neuf banques ont uni leurs forces pour développer conjointement une monnaie stable en euros conforme aux standards MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation).

Cette initiative redéfinit la relation entre institutions financières et entreprises technologiques. Les principes de la technologie décentralisée gagnent chaque jour du terrain en Occident.

La blockchain pour les opérations institutionnelles : des opportunités cachées

L’initiative de BNY recèle un potentiel énorme pour réduire les coûts opérationnels des départements de trésorerie, des fonds spéculatifs et d’autres investisseurs institutionnels. Les tokens de dépôt visent à éliminer la couche intermédiaire des intermédiaires dans les transactions financières, rendant le marché plus efficace.

La tokenisation marque le début de l’intégration des actifs du monde réel dans le numérique. Concept autrefois purement théorique, il est désormais pris au sérieux par les institutions les plus anciennes de Wall Street. Les 58 trillions de dollars d’actifs gérés par ce grand coffre-fort illustrent de manière éclatante à quel point les transactions basées sur la blockchain deviennent courantes.