Cryptomonnaies en dollars et en won : comment le chaos monétaire en Corée du Sud a conduit à une augmentation du blanchiment d'argent

Les autorités douanières sud-coréennes ont dévoilé un vaste réseau de blanchiment de cryptomonnaies, qui a coûté au pays plus de 107 millions de dollars. Trois citoyens chinois ont été arrêtés et remis au parquet pour suspicion de conversion d’actifs en cryptomonnaies via un réseau complexe de canaux non autorisés. Le groupe criminel opérait depuis près de quatre ans — de septembre 2021 à juin 2025 — en transformant 148,9 milliards de won en diverses formes d’actifs et en dissimulant soigneusement les traces de leurs activités.

Cette affaire pénale n’est pas simplement un scénario criminel. Elle met en lumière une vulnérabilité critique dans l’infrastructure de supervision financière de la Corée du Sud, où l’absence d’un cadre réglementaire clair pour le marché des cryptomonnaies a transformé le pays en un lieu idéal pour les manipulations financières.

Mécanisme de blanchiment : des portefeuilles aux comptes bancaires

Les personnes arrêtées ont organisé une opération qui illustre la complexification croissante des méthodes de lutte contre le suivi financier. Selon la Direction générale des douanes de Séoul, les criminels utilisaient un système à plusieurs niveaux pour déplacer les fonds. Ils recevaient d’abord des dépôts de clients via des applications de paiement populaires en Chine, WeChat et Alipay. Ensuite, la cryptomonnaie était achetée sur des plateformes cryptographiques non identifiées dans plusieurs pays.

L’élément clé du schéma — l’utilisation de portefeuilles numériques sur le territoire sud-coréen. Les criminels transféraient les actifs précisément ici, plutôt que de les convertir directement en monnaie locale. Cette approche créait un niveau supplémentaire de dissimulation. Ensuite, les fonds étaient convertis en won coréen via de nombreux comptes bancaires internes. Les autorités notent que le groupe distribuait soigneusement l’argent entre plusieurs banques pour éviter que le système de contrôle des gros transferts ne se déclenche.

Pour masquer l’origine des fonds, les dollars et les wons blanchis étaient déclarés comme des dépenses légales. Les criminels déclaraient les transferts comme des paiements pour des chirurgies esthétiques pour des étrangers ou des dépenses pour l’éducation d’étudiants à l’étranger. Ces catégories de dépenses sont potentiellement moins suspectes pour la supervision financière.

Pourquoi le chaos des cryptomonnaies a conduit au blanchiment d’argent

Cette affaire révèle un problème profond du marché des cryptomonnaies en Corée du Sud. En raison de l’absence d’un cadre réglementaire cohérent et des restrictions imposées au commerce des actifs numériques, les investisseurs locaux sont contraints de conserver d’énormes sommes en cryptomonnaies sur des plateformes étrangères. Selon les dernières données, le volume de cryptomonnaies détenues par des Sud-Coréens à l’étranger est évalué à plusieurs milliards de dollars.

Cette situation crée un environnement idéal pour les criminels. Un marché des cryptomonnaies peu régulé signifie que des plateformes non autorisées peuvent opérer dans l’ombre. L’absence de règles claires d’identification des utilisateurs (KYC) facilite la création de faux comptes. Lorsque les actifs cryptographiques sont hors du pays et hors du contrôle direct des régulateurs, le déplacement d’argent devient pratiquement impossible à suivre.

Comme le soulignent les analystes, de telles schémas continueront tant que la Corée du Sud ne finalisera pas l’élaboration d’une stratégie globale de régulation du secteur des cryptomonnaies. La cryptomonnaie est devenue un actif d’investissement principal pour de nombreux Sud-Coréens, mais les règles du jeu restent floues.

Réseau distribué plutôt que nœud central

La particularité de cette affaire réside dans le fait que les criminels n’ont pas utilisé un seul compte centralisé ou un seul portefeuille. Au lieu de cela, ils ont créé une architecture distribuée — de nombreux comptes dans différentes banques, plusieurs portefeuilles numériques, plusieurs plateformes non autorisées. Cela compliquait le travail des autorités de contrôle.

Ce qui est peut-être le plus intéressant dans cette enquête, c’est que les criminels ont choisi la Corée du Sud, malgré (ou grâce à) son statut de hub cryptographique développé. Cela montre que même dans des pays avec un haut niveau de littératie financière, l’absence de réglementation claire peut devenir une vulnérabilité plutôt qu’un avantage.

Selon des experts, le schéma de blanchiment d’argent dévoilé, d’un montant supérieur à 107 millions de dollars et 148,9 milliards de won, n’est que la partie émergée de l’iceberg. Le groupe identifié était probablement l’un des nombreux utilisant les lacunes de la régulation des cryptomonnaies en Corée du Sud. Cette affaire doit servir de signal pour accélérer l’élaboration de normes et de standards clairs de contrôle du marché des cryptomonnaies dans le pays.