Pourquoi la volatilité des prix de l'argent et de l'or fait des ETF à dividendes un choix plus judicieux en ce moment

Le paysage de l’investissement a connu un changement radical ces derniers mois. Alors que de nombreux investisseurs se tournaient traditionnellement vers les métaux précieux comme stabilisateur de portefeuille, les fluctuations sauvages des prix de l’argent et de l’or ont fondamentalement modifié ce calcul. Plutôt que d’offrir la sécurité prévisible qu’ils procuraient autrefois, ces actifs sont devenus des terrains de jeu pour les spéculateurs, injectant une incertitude importante dans ce qui devrait être vos placements les plus défensifs.

Le problème de compter sur les métaux précieux lors des cycles spéculatifs

Lorsqu’une classe d’actifs attire une activité spéculative excessive, le profil de risque change fondamentalement. L’environnement actuel autour des prix de l’argent et de l’or illustre parfaitement cette évolution. L’imprévisibilité crée un problème majeur : il devient exponentiellement plus difficile de prévoir la direction du mouvement. Pour les investisseurs soucieux du risque, cela représente exactement le mauvais type d’exposition dans votre portefeuille en ce moment.

La vérité inconfortable est que les métaux précieux ne garantissent plus la stabilité qu’ils promettaient. Le niveau élevé de bruit de marché entourant les prix de l’argent et de l’or les rend peu fiables pour la réduction du risque, ce qui était leur proposition de valeur initiale.

La solution alternative : génération de revenus diversifiés via des actions à dividendes de qualité

Plutôt que de poursuivre les métaux précieux pour la protection du portefeuille, envisagez une approche fondamentalement différente : des fonds négociés en bourse qui combinent revenu de dividendes et sélection rigoureuse de la qualité. Cette stratégie offre deux choses que les métaux précieux ne peuvent pas : un flux de trésorerie prévisible et une véritable substance financière.

L’iShares Core High Dividend ETF (NYSEMKT: HDV) représente exactement ce type de solution. Contrairement aux portefeuilles à haut dividende basiques qui poursuivent le rendement à tout prix, ce fonds privilégie des entreprises avec des bilans solides comme des forteresses et des politiques de distribution durables.

Pourquoi la sélection de cet ETF est plus importante que vous ne le pensez

Le fonds détient environ 75 positions — un portefeuille délibérément léger qui reflète une sélection disciplinée d’actions. Ce n’est pas un fonds indiciel qui tente de tout capturer ; c’est une collection soigneusement choisie d’entreprises à dividendes premium. Les holdings racontent l’histoire : ExxonMobil, AbbVie et Coca-Cola ancrent un portefeuille d’entreprises véritablement de qualité.

Cette sélection se traduit par une protection réelle. Les entreprises du portefeuille ont démontré leur solidité financière pour maintenir et augmenter leurs dividendes à travers les cycles économiques, éliminant la crainte de coupures inattendues qui hantent les portefeuilles à dividendes de moindre qualité.

Les chiffres qui font une argumentation convaincante pour un engagement à long terme

Le rendement actuel avoisine les 3 % — presque le triple de la moyenne de 1,1 % du S&P 500. Mais le rendement seul ne raconte pas toute l’histoire. Ce qui compte tout autant, c’est la structure des coûts. Avec un ratio de dépenses de seulement 0,08 %, votre investissement de 10 000 $ ne supporte que 8 $ de frais annuels.

Cela a une importance profonde sur plusieurs décennies. Bien que les frais semblent insignifiants au départ, ils s’accumulent en un freinage significatif sur le long terme. Une structure à faible coût conserve une plus grande partie de vos revenus de dividendes pour la croissance réelle de votre patrimoine plutôt que pour payer des intermédiaires.

Pourquoi cela est plus important que le débat sur les prix de l’argent et de l’or

Le cas fondamental ici va au-delà de simplement éviter la volatilité des métaux précieux. Les investisseurs ont besoin de composants de portefeuille qui offrent simultanément trois choses : revenu, stabilité et efficacité. La combinaison d’actions à dividendes de qualité dans un cadre à faible coût réalise ces trois objectifs.

Entre l’environnement de rendement actuel, la structure de frais transparente et le calibre des entreprises dans le portefeuille, l’iShares Core High Dividend ETF fournit exactement ce que recherchent les investisseurs à long terme — non seulement pour traverser les conditions de marché de cette année, mais aussi pour construire une richesse composée sur plusieurs décennies à venir.

L’équipe de Motley Fool Stock Advisor a identifié ce qu’elle considère comme les 10 meilleures actions à acheter maintenant — une liste qui a historiquement généré des rendements supérieurs. Le rendement total moyen de Stock Advisor est de 918 %, surpassant largement le rendement cumulé de 196 % du S&P 500. Pour donner un contexte, un investissement dans Netflix au moment de sa recommandation le 17 décembre 2004 aurait atteint 439 362 $ le 10 février 2026, tandis qu’un investissement similaire dans Nvidia le 15 avril 2005 aurait atteint 1 164 984 $.

David Jagielski, CPA, ne détient aucune position dans les actions mentionnées. Motley Fool détient des positions dans et recommande AbbVie.