Nous n'avons pas déclenché l'incendie, Partie 2 : Maintenant les bombes sont réelles (et nos dividendes aussi)

Le mois dernier, nous avons chanté ensemble dans un bar karaoké contrarien. Sans jugement. C’était un bon moment !

Si vous avez un (ahem, pas de jugement) souvenir flou, voici comment cela s’est passé. Nous avons chanté du Billy Joel — bon début, je sais.

Un peu We Didn’t Start the Fire. Nous avons honoré son point que le chaos ne s’arrête jamais. C’était le cas en 1989 lorsque le hit dominait les charts Billboard. Cela reste vrai aujourd’hui.

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Haha, nous avons même chanté un couplet de 2026 entre nos (virtuels) bières !

Venezuela, neige à Davos, missiles en Iran, c’est parti

Frontières du Groenland, luttes tarifaires, Powell maintient la monnaie serrée

Wow. À propos de cette ligne « missiles en Iran, c’est parti ». Même moi, je ne m’attendais pas à ce que la suite arrive aussi vite.

Mais la voilà. Je me suis réveillé samedi, j’ai regardé mon téléphone (mon rituel malsain mais courant), et je vois que les forces américaines et israéliennes ont décapité la direction iranienne — Khamenei est mort. L’Iran a riposté contre ses voisins dans la région. Le pétrole monte parce que le détroit d’Hormuz est fermé.

Le feu brûle. La nouvelle version pour notre prochaine soirée rock s’écrit presque toute seule :

Téhéran en flammes, bombes à l’aube, Hormuz en panne

Pétrole en hausse, or en feu, les Treasuries, la convoitise du monde

Vanille en panique, la foule hors-jeu, nous, contrarians, encaissons

Billy l’a dit, maintenant c’est réel — on ne flanche pas, on achète des dividendes !

La leçon du Piano Man n’a pas changé. Ça brûlait déjà quelque part depuis que le monde tourne. Le feu ne s’arrête jamais. Ce n’est pas notre faute ! Notre boulot, c’est de se faire payer pendant qu’il brûle.

En février, nous avons parlé du iShares 20+ Year Treasury Bond BuyWrite ETF (TLTW). Ce fonds détient des obligations d’État à long terme et vend des calls couverts contre elles pour générer un revenu supplémentaire, une stratégie astucieuse qui transforme un fonds d’obligations à 4 % en un payeur de dividendes élite à 8,9 %. Il profite aussi de la panique géopolitique pour la transformer en une machine à dividendes mensuels.

Nous vendons une assurance panique à la masse.

Depuis, TLTW continue de payer ses investisseurs. Les lecteurs qui ont suivi ma recommandation Contrarian Outlook sont maintenant bien installés. Les abonnés à mon service Dividend Swing Trader, qui ont investi encore plus tôt, peuvent maintenant se vanter de 11 % de rendement sur la position, dividendes compris, en huit mois, soit un annualisé de 17 %. Pas mal pour un fonds obligataire « ennuyeux » !

Voici pourquoi TLTW adore une crise. Quand des bombes tombent et que le monde panique, l’argent afflue dans les Treasuries américaines. Les prix des obligations montent et les rendements baissent. En même temps, cette montée de la peur augmente aussi les primes d’option, et TLTW est de l’autre côté de cette opération. En tant que vendeur de ces options coûteuses à des traders nerveux, le revenu que TLTW génère augmente en période de crise. Bon pour les investisseurs de TLTW.

Ma seule réserve concernant TLTW aujourd’hui, c’est que maintenant le monde parle des Treasuries. En contrarians, nous voulons acheter avant la foule, pas avec elle. Donc, je note TLTW en position de Maintien dans notre portefeuille DST. Bien sûr, nous sommes heureux de percevoir les dividendes. Mais nous ne allons pas suivre TLTW ici.

Si vous avez manqué TLTW, considérez le Global X S&P 500 Covered Call ETF (XYLD). C’est un complément parfait à TLTW. Le fonds fait la même chose, mais en actions plutôt qu’en obligations. XYLD détient un panier d’actions de l’indice S&P 500 et vend des calls couverts contre l’indice chaque mois. Cela génère un revenu supplémentaire et offre un rendement bien supérieur à celui de l’achat seul de l’indice S&P 500.

Et c’est là que ça devient intéressant avec la situation iranienne. Quand la turbulence du marché monte — ce qui se passe exactement en ce moment — les options d’achat deviennent plus chères. Et XYLD, en tant que vendeur de ces options, en encaisse davantage. Résultat : un rendement de plus de 10 %, payé mensuellement, bien soutenu. C’est de l’argent réel qui arrive sur nos comptes de courtage douze fois par an, peu importe si le marché monte, descend ou stagne.

XYLD est notre abri anti-dividendes. Nous recevons 500 des plus grandes entreprises américaines et encaissons un flux de revenus mensuel conséquent, peu importe la gravité du contexte mondial. En fait, plus le monde devient effrayant, plus le fonds génère de primes. Alpha de crise, bébé !

Le secret peu reconnu ? Ces entreprises du S&P 500 sont parmi les mieux placées pour profiter de l’IA à court terme. Elles la mettent en œuvre dans leurs opérations dès maintenant — réduction des coûts, augmentation des marges, réduction des effectifs (juste annoncé : Jack Dorsey’s Block, anciennement Square, prévoit de supprimer 4 000 emplois — presque la moitié de ses effectifs — à cause de l’IA !). Quand ces gains d’efficacité apparaissent dans les résultats trimestriels, la vente hystérique récente s’estompera et XYLD en bénéficiera encore plus.

Ce que je veux que vous compreniez : TLTW et XYLD ne sont pas des coups d’un soir. Ils font partie d’un système éprouvé qui fonctionne pour vous.

Mon Contrarian Income Report détient 25 positions dans des obligations, des collecteurs de péages énergétiques, des fonds d’options couvertes, des BDC, des munis, et des utilities — avec un rendement moyen de 8,3 %. Quand le monde s’embrase (et ça arrive toujours quelque part), ce portefeuille ne flanche pas. Il continue de payer, mois après mois !

Le feu ne s’arrête jamais. Billy Joel nous l’a dit en 1989. Je vous l’ai rappelé le mois dernier. Téhéran vous le rappelle en ce moment.

Alors, je vous pose la question : quand la prochaine crise arrivera (et elle arrivera), voulez-vous paniquer avec la foule ? Ou percevoir vos dividendes mensuels avec nous ?

Actuellement, j’ai 25 stratégies de revenu abri anti-bombe prêtes pour vous — y compris XYLD et tous les autres fonds d’options couvertes, fonds obligataires, et collecteurs de péages dans le portefeuille. Je parle de rendements réels de 8 %, 10 %, voire plus de 12 % chaque mois dans votre compte de courtage.

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