Réseau de blanchiment de crypto-monnaie démantelé ! Le Royaume-Uni saisit 33 millions de dollars et arrête 128 personnes

英國國家犯罪調查局（NCA）曝光一個數十億美元的加密貨幣洗錢網絡，該網絡收集犯罪所得現金並兌換成加密貨幣，以逃避制裁並支持俄羅斯戰爭。英國國家犯罪調查局及其來自美國、法國和西班牙等國的執法部門迄今已逮捕 128 人。這次名為「破壞穩定行動」的打擊行動在英國繳獲 2,500 萬英鎊（3,300 萬美元）的現金和加密貨幣。

「破壞穩定行動」揭露數十億美元加密貨幣洗錢網

（來源：英國國家犯罪調查局）

英國國家犯罪調查局（NCA）在「破壞穩定行動」中僅在英國就查獲了超過 2500 萬英鎊（3300 萬美元）的現金和加密貨幣。英國國家犯罪調查局經濟犯罪副局長薩爾·梅爾基表示：「通過『破壞穩定行動』被搗毀的網絡在國際洗錢的各個層面都有運作，從收取毒品交易的街頭現金，到收購銀行，再到促成違反全球制裁的行為。」

這個描述揭示了加密貨幣洗錢網絡的多層次複雜結構。最底層是街頭毒品交易和槍支買賣產生的現金，這些「髒錢」通過遍布 28 個英國城鎮和城市的收集網絡匯聚。中間層涉及金融機構的收購，使犯罪集團能夠利用合法銀行系統進行資金轉移。最高層則是規避全球制裁體系，為俄羅斯客戶提供非法金融服務。

去年 12 月，英國國家犯罪調查局（NCA）和美國財政部共同進行了「破壞穩定行動」（Operation Destabilise），曝光了兩個犯罪集團——TGR 和 Smart。據稱，這些集團利用「現金換加密貨幣」的方式，幫助其俄羅斯客戶非法規避制裁。這種手法的運作原理是：犯罪集團在英國和歐洲收集大量現金，然後通過地下錢莊或加密貨幣交易所將現金兌換成比特幣或其他加密貨幣，最後將這些加密貨幣轉移給俄羅斯客戶。

「這項複雜的行動揭露了俄羅斯為規避制裁、資助其在烏克蘭的非法戰爭而使用的腐敗手段，」安全部長丹·賈維斯表示。「我們正在不遺餘力地偵查、阻止和起訴任何為敵對外國政府從事活動的人。這種行為在我們的街頭絕不容忍。」這個聲明將加密貨幣洗錢與國家安全威脅直接掛鉤，顯示英國政府對此類犯罪的零容忍態度。

「破壞穩定行動」的三層打擊結構

街頭層面：搗毀 28 個城鎮和城市的現金收集網絡，切斷髒錢來源

金融層面：調查被犯罪集團收購或滲透的銀行機構，切斷洗錢通道

國際層面：與美國、法國、西班牙等國合作，追蹤跨境資金流動和最終受益人

英國國家犯罪調查局及其來自美國、法國和西班牙等國的執法部門迄今已逮捕了 128 人。這個數字顯示洗錢網絡的規模極為龐大，涉及大量的中間人、技術人員和協調者。每一個被捕者都代表著洗錢鏈條中的一個環節，從街頭現金收集員到加密貨幣交易專家，從銀行內部協助者到國際協調人。

「現金換加密貨幣」成主流洗錢手法

「現金換加密貨幣」交易成為關注焦點。這個擁有大量加密貨幣的犯罪團夥一直在收集毒品交易和槍支供應產生的「髒錢」，並將其兌換成「乾淨的」加密貨幣。這些加密貨幣已成為全球犯罪網絡的重要組成部分，尤其是在逃避制裁和有組織犯罪方面。

薩爾·梅爾基補充說：「這些網絡已被確認在英國至少 28 個城鎮和城市運作，它們收集犯罪所得現金並將其兌換成加密貨幣。」28 個城鎮和城市的分布顯示這不是小規模的地下活動，而是覆蓋英國大部分地區的有組織網絡。這種地理分散策略降低了被單一執法行動摧毀的風險，但也需要更複雜的協調和管理系統。

「現金換加密貨幣」的手法為何如此流行？首先，現金是最難追蹤的支付方式，毒品交易和槍支買賣通常以現金結算以避免留下銀行記錄。其次，加密貨幣提供了假名性和全球流動性，一旦現金轉換為加密貨幣，資金可以在數分鐘內跨境轉移，且難以被傳統金融監控系統追蹤。第三，加密貨幣可以通過混合器（mixer）和隱私幣進一步洗白，使得資金來源變得更加難以追蹤。

這種手法的具體操作可能包括：犯罪集團在英國各地設立現金收集點，毒販和槍支供應商將現金送至這些地點；收集員將現金集中後，通過地下錢莊或 OTC 櫃檯將其兌換成 USDT 等穩定幣；穩定幣被轉移到去中心化交易所，兌換成比特幣或以太坊；使用 Tornado Cash 等混合器服務進一步洗白資金；最後將乾淨的加密貨幣轉移給俄羅斯客戶或用於購買奢侈品和房地產。

全球加密貨幣犯罪激增警訊

加密貨幣與組織犯罪的關聯令全球執法監管機構陷入困境。上週，美國哥倫比亞特區檢察官珍妮皮羅宣布將採取措施打擊中國組織犯罪和加密貨幣投資詐騙。在全球範圍內，一份最新報告揭露了一個與柬埔寨高級官員有關的涉案金額高達 190 億美元的加密貨幣詐騙網絡。

今年年初，德州大學教授約翰·格里芬追蹤到 4000 個加密貨幣地址，這些地址在 2020 年 1 月至 2024 年 2 月期間被用於從世界各地的受害者手中竊取超過 750 億美元。這個數字極為驚人，750 億美元相當於許多國家的 GDP，顯示加密貨幣犯罪的規模已經達到威脅全球金融穩定的程度。4000 個地址背後可能是數百個犯罪集團和數千名參與者，他們利用加密貨幣的假名性和跨境流動性，構建了龐大的犯罪金融網絡。

此外，聯合國在四月就全球加密貨幣犯罪激增發出警告。聯合國毒品和犯罪問題辦公室（UNODC）的一份報告顯示，犯罪集團不再利用現有的加密貨幣平台，而是開始創建自己的平台。這個趨勢極為危險，因為它意味著犯罪集團正在獲得更高的技術能力和獨立性。創建自己的交易所、錢包或甚至區塊鏈，使犯罪集團能夠完全控制資金流動，不受現有平台的 KYC/AML 規則約束。

全球加密貨幣犯罪的四大趨勢

規模化：從小額詐騙轉向數十億美元的有組織網絡

專業化：犯罪集團僱傭技術專家，創建自己的加密平台和基礎設施

國際化：跨境協作網絡使執法變得極為困難，需要多國聯合行動

多樣化：從毒品洗錢擴展到制裁規避、詐騙、勒索軟體等多種犯罪類型

這些趨勢對合法的加密貨幣產業構成嚴重威脅。當加密貨幣與犯罪的關聯在公眾心目中不斷強化時，監管機構可能採取更嚴厲的措施，影響整個行業的發展。這也是為什麼許多主流加密企業積極配合執法，加強 KYC/AML 措施，試圖與犯罪活動劃清界限。

執法與監管的挑戰與未來方向

「破壞穩定行動」雖然成功，但也暴露了執法面臨的巨大挑戰。歷時一年、跨越多國、逮捕 128 人才摧毀一個網絡，這種執法成本極為高昂。更令人擔憂的是，當一個網絡被摧毀時，可能有數個其他網絡正在形成。加密貨幣的技術特性使其天然適合跨境犯罪，而執法機構受限於國界和司法管轄權，在追蹤和起訴方面面臨結構性劣勢。

未來的監管方向可能包括：加強國際執法合作，建立跨境加密貨幣犯罪情報共享機制；要求所有加密貨幣交易所和錢包服務實施嚴格的 KYC/AML；對大額現金購買加密貨幣的交易實施強制報告；開發更先進的區塊鏈分析工具，提高追蹤混合器和隱私幣的能力；以及對違規的加密企業實施嚴厲處罰。

對於合法的加密貨幣用戶和企業，這種監管趨勢意味著隱私和合規之間的平衡將越來越傾向於後者。完全匿名的交易可能成為過去，所有主流平台都將要求身份驗證。這種變化雖然降低了加密貨幣的部分自由主義吸引力，但可能是加密產業走向主流、獲得監管接受的必要代價。