TRM Labs ร่วมมือกับ Finray เปิดตัวระบบการตรวจสอบรวมคริปโตเคอร์เรนซีและสกุลเงิน fiat ตรงเป้าหมายข้อกำหนดใหม่ของ MiCA สำหรับการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการต่อต้านการฟอกเงิน

เมื่อวันที่ 24 กุมภาพันธ์ มีรายงานว่าแพลตฟอร์มข่าวกรองบล็อกเชน TRM Labs และบริษัทโครงสร้างพื้นฐานด้านการธนาคาร Finray Technologies ได้ประกาศความร่วมมือในการร่วมกันเปิดตัวระบบตรวจสอบแบบครบวงจรที่ครอบคลุมธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลและสกุลเงิน fiat โซลูชันนี้รวมกลไกการปฏิบัติตามข้อกําหนดและการตัดสินใจของ Finray XZiel เข้ากับเครื่องมือวิเคราะห์แบบ on-chain ของ TRM เพื่อให้เกิดคําเตือนความเสี่ยงแบบเรียลไทม์

ทั้งสองฝ่ายชี้ให้เห็นว่าด้วยการบูรณาการอย่างรวดเร็วของการชําระบัญชี Stablecoin และกระบวนการชําระเงินด้วยสกุลเงิน fiat ตลอดจนการนํา MiCA ซึ่งเป็นกรอบการกํากับดูแลตลาดสินทรัพย์ crypto ของยุโรปไปใช้ สถาบันการเงินกําลังเผชิญกับการปฏิบัติตามข้อกําหนดที่สูงขึ้นและการตรวจสอบต่อต้านการฟอกเงิน ระบบตรวจสอบสกุลเงินดิจิทัลและคําสั่งแบบครบวงจรกําลังกลายเป็นข้อกําหนดด้านโครงสร้างพื้นฐานสําหรับธนาคาร ผู้รับฝากทรัพย์สิน และแผนกการเงินขององค์กรเพื่อเข้าสู่พื้นที่สินทรัพย์ดิจิทัล

ระบบรองรับการจําแนกประเภทธุรกรรมบนเครือข่ายที่น่าสงสัยแบบเรียลไทม์ และใช้ตรรกะกระบวนการเดียวกับการตรวจสอบการชําระเงินแบบดั้งเดิม ซึ่งครอบคลุมเครือข่ายบล็อกเชนหลัก เช่น Bitcoin, Ethereum และ TRON ในขณะเดียวกัน แพลตฟอร์มนี้มีฟังก์ชันการคัดกรองที่อยู่กระเป๋าเงินในระหว่างการลงทะเบียนบัญชีและขั้นตอนการตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง ซึ่งสามารถประเมินความเสี่ยงในสภาพแวดล้อมแบบ on-chain และ off-chain ได้อย่างครอบคลุม และช่วยให้สถาบันต่างๆ สร้างกระบวนการปฏิบัติตามข้อกําหนดที่ตรวจสอบได้

นอกจากนี้ ระบบจะสร้างบันทึกการตรวจสอบที่มีการประทับเวลาโดยอัตโนมัติ โดยให้รายละเอียดสาเหตุของทริกเกอร์ความเสี่ยง ผู้ตรวจสอบ และการตัดสินใจในการจัดการขั้นสุดท้ายสําหรับการตรวจสอบด้านกฎระเบียบและการตรวจสอบภายใน Oleksandr Potapenko ซีอีโอของ Finray กล่าวว่าไม่ใช่เรื่องยากอีกต่อไปสําหรับทีมกํากับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบในการจัดการความเสี่ยง fiat และ crypto แยกจากกัน และการฝังความสามารถด้านข่าวกรองบล็อกเชนลงในระบบหลักของธนาคารสามารถช่วยสร้างมุมมองที่เป็นหนึ่งเดียวของความเสี่ยงในช่องทางต่างๆ และปรับปรุงประสิทธิภาพการตัดสินใจ

ปัจจุบัน สถาบันการเงินในสหรัฐอเมริกาและยุโรปจํานวนมากขึ้นเรื่อยๆ กําลังขยายบริการซื้อขาย Bitcoin การดูแล และชําระเงินด้วยคริปโต ในบริบทของกฎระเบียบที่เข้มงวดขึ้นและการเข้าสู่สถาบันอย่างรวดเร็วระบบตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกําหนดของสกุลเงินดิจิทัลโซลูชันการปรับกรอบการกํากับดูแล MiCA และโซลูชันต่อต้านการฟอกเงินระดับธนาคารกําลังกลายเป็นเส้นทางสําคัญสําหรับการอัพเกรดโครงสร้างพื้นฐานสินทรัพย์ดิจิทัล