SmartCon konzentriert sich auf Interoperabilität: Dezentrales Finanzwesen / TradFi-Riesen teilen Vision der zukünftigen Fusion und drei große Hindernisse, die überwunden werden müssen.

Auf der SmartCon-Konferenz von Chainlink diskutierten Mitbegründer Sergey Nazarov sowie Branchenvertreter von HSBC, Aave, SBI DM und anderen gemeinsam, wie Dezentrales Finanzwesen und TradFi durch Interoperabilität verschmelzen und so neue Finanzprodukte schaffen können. Während der SmartCon-Konferenz, die am 30. und 31. Oktober von Chainlink veranstaltet wurde, versammelten sich führende Köpfe der Block- und TradFi-Branche im Kerry Hotel in Hongkong. Dies kann als Meilensteinveranstaltung für die Web3- und TradFi-Industrie betrachtet werden. Unser Sonderbericht lieferte ausgewählte Veranstaltungshighlights, und dieser Artikel wird die Bedeutung der Interoperabilität in Bezug auf die „On-Chain-Welt“ erläutern. Einführung und Vorstellung der Gäste: Sergey Nazarov: Hallo zusammen, schön euch zu sehen. Wir haben heute viele Themen zu diskutieren, also lass uns direkt einsteigen. Wir werden uns zunächst kurz vorstellen. Benjamin Chodroff: Ich arbeite bei HSBC und leite das HSBC Lab. Unsere Arbeit konzentriert sich auf die Erforschung neuer Technologien, insbesondere die Anwendung digitaler Vermögenswerte und Web3, sowie die Erkundung, wie diese Konzepte in den traditionellen Kundenmarkt integriert werden können. Emilio Frangella: Hallo zusammen, ich bin Emilio und arbeite bei Aave Labs als Vice President of Engineering, zuständig für alle Angelegenheiten im Zusammenhang mit der Entwicklung des Aave-Protokolls im Labor. Tom Menner: Hallo zusammen, ich bin Tom Mather, der Chief Technology Officer von SBI Digital Markets mit Hauptsitz in Singapur. SBI ist nicht die State Bank of India, sondern eine Finanzgruppe aus Japan. Unser kleines SBI-Team konzentriert sich auf digitale Vermögenswerte und strebt an, Vertriebsdienstleistungen für Kapitalmärkte und institutionelle Anleger bereitzustellen. Sergey Nazarov: Sehr gut, danke. Tom und Ben gehören zu den wenigen, die tatsächlich die Nutzung von Blockchains und Smart Contracts im Kapitalmarkt und im TradFi-Bereich vorantreiben. Emilio spielt eine sehr wichtige Rolle bei Aave und hat sich einen hervorragenden Ruf erarbeitet, indem er den Kreditmarkt vorangetrieben und eines der Schlüsselprotokolle des Dezentralen Finanzwesens geleitet hat. Also denke ich, dass das heutige Panel sehr beeindruckend sein wird und eine geballte Ladung an klugen Vertretern aus der Dezentralen Finanzwesen- und TradFi-Community versammelt ist. Liste der Gäste: Mitbegründer von Chainlink Sergey Nazarov, Leiter des HSBC Lab Benjamin Chodroff, Vice President of Engineering bei Aave Labs Emilio Frangella, Chief Technology Officer von SBI Digital Markets Tom Menner. Verbesserung traditioneller Banken mit Web3 Sergey Nazarov: Das bringt mich zu meiner ersten Frage - Wie denken Sie, dass das Dezentrale Finanzwesen und TradFi in den nächsten Jahren zu Nutzern des jeweils anderen werden? Wie sehen Sie diese Entwicklung? Benjamin: Ich habe einige persönliche Ansichten, aber aus der Sicht einer traditionellen Bank würde ich zuerst von der Bank aus sprechen. Wir stehen auf den Schultern von Riesen, da viele Smart Contracts und andere Funktionen tatsächlich aus Web3 und dem Dezentralen Finanzwesen stammen. Diese Technologien können uns tatsächlich helfen, neue Produkte anzubieten, um den Kunden eine bessere Erfahrung zu bieten. Ich denke, hier liegt die Chance. Wir können diese Konzepte aus dem öffentlichen Bereich der Branche auf regulierte Einrichtungen übertragen. Diese Konzepte sind breit gefächert, wie die Dezentralisierung der Identität und die Möglichkeit, neue Programmierbarkeit in bestehende physische Vermögenswerte einzubetten, was eine enorme Chance darstellt. Persönlich benutze ich sowohl traditionelle Banken als auch Kryptowährungen und BTC. Ich denke, viele von uns bewegen sich bereits in beiden Welten. Ich würde mich als vollständig in die Welt des „Kryptopunks“ eingetaucht betrachten. Das ist meine Vorstellung davon, wie Ideen aus dem öffentlichen Bereich der Branche in regulierte Einrichtungen übertragen werden können. Sergey Nazarov: Glaubst du, dass TradFi-Nutzer zu bestimmten Zeiten zu Dezentralem Finanzwesen-Nutzern werden könnten? Benjamin: Natürlich. Wir verwenden bereits die Funktionen von Smart Contracts für Tokenisierung physischer Vermögenswerte. HSBC hat das Projekt zur Tokenisierung von Anleihen in Hongkong angekündigt, und wir arbeiten auch an der Tokenisierung von Gold. Gleichzeitig haben wir die Bereitstellung von Treuhanddiensten für Institutionen angekündigt. Wir werden diese Dienste in verschiedenen Regionen immer stärker bewerben müssen. Diese sind grundlegende Elemente aus der Dezentralen Finanzwesen-Community, aber theoretisch könnten wir sie sogar auf einer zugrunde liegenden Blockchain betreiben, wobei eine öffentliche, nicht genehmigte Blockchain eine potenzielle Option wäre. Das ist die Vision für die Zukunft, die nicht über Nacht realisiert wird, aber die großen Institutionen sind bereits hier, und wir arbeiten hart daran, sie voranzutreiben. Dezentrales Finanzwesen wird zur unsichtbaren Schicht des Finanzsystems Sergey Nazarov: Emilio, wie siehst du die Zusammenarbeit zwischen Dezentralem Finanzwesen und TradFi? Emilio: Meine Vorstellung ist, dass das Dezentrale Finanzwesen langfristig möglicherweise verschwinden und zu einer unsichtbaren Schicht des Finanzsystems werden wird. Wir werden verschiedene Produkte und Tools haben, die ähnlich wie heute im TradFi-Bereich verwendet werden. Diese Produkte werden tatsächlich auf der zugrunde liegenden Dezentralen Finanzwesen-Technologie basieren, aber die Benutzer werden nicht das Gefühl haben, dass sie Blockchain oder Dezentrales Finanzwesen verwenden. Sie werden diese Tools wie heute nutzen, aber gleichzeitig von den zusätzlichen Vorteilen der Blockchain und des Dezentralen Finanzwesens wie Transparenz und Bequemlichkeit profitieren. Sergey Nazarov: Tom, wie glaubst du, dass die TradFi-Nutzer letztendlich das Dezentrale Finanzwesen nutzen werden? Oder wie wird das Dezentrale Finanzwesen mit der TradFi-Community interagieren? Tom: Ich denke, Bens Perspektive ist sehr richtig, und dieses Problem kann aus zwei Perspektiven betrachtet werden. Ein Aspekt ist die Grundlage des Finanzmarktes. Wenn diese Technologie - Distributed-Ledger-Technologie (DLT) - die Betriebseffizienz verbessern oder Netzwerkeffekte schaffen kann, die es uns ermöglichen, neue Vertriebskanäle zu öffnen, die Verkäufer, Ausgeber und Käufer verbinden, dann gibt es aus unserer Sicht im TradFi-Bereich ausreichend Gründe, diesen Weg zu beschreiten. Dezentrales Finanzwesen führt neue Anlageklassen ein Der zweite Aspekt besteht darin, das Dezentrale Finanzwesen als eine Anlageklasse zu betrachten. Zum Beispiel wird der Wert von Kryptowährungen durch den Markt bestimmt. TradFi war bis zur Einführung von ETFs in diesem Bereich skeptisch. ETFs haben jedoch Türen geöffnet, und Regulierungsbehörden haben deren Entwicklung zugelassen. Diese Technologie förderte die Einführung neuer Anlageklassen, sei es die Tokenisierung physischer Vermögenswerte oder die Strukturierung von Verschlüsselungsvermögenswerten, um sie von Institutionen und regulierten Branchen akzeptieren zu lassen. Sergey Nazarov: Wie werden die Vermögenswerte von TradFi-Fonds und TradFi-Nutzern schließlich mit dem Dezentralen Finanzwesen-System interagieren? Tom: An diesem Punkt…