14 февраля в Вирджинии продвигается законопроект о регулировании криптовалютных ATM. Этот законопроект был одобрен в Сенате и Палате представителей штата и сейчас ожидает подписи губернатора. После вступления в силу он установит единые стандарты соответствия для операторов автоматов по всему штату и обеспечит более системную защиту потребителей от мошенничества.
Согласно содержанию законопроекта, операторы должны пройти регистрацию и получить лицензию, подавать регулярные отчеты и соблюдать ограничения по комиссиям. Оборудование не должно рекламировать «ATM» или любые выражения, намекающие на возможность снятия наличных. Новые правила также установят дневные и месячные лимиты на транзакции, введут 48-часовой заморозочный период для новых пользователей, чтобы при подозрении на мошенничество можно было запросить возврат средств. Все транзакции должны проходить идентификацию личности, а рядом с устройством необходимо разместить четкое предупреждение о рисках.
Законопроект был предложен членом Палаты представителей Мишель Мальдонадо. Она отметила, что непосредственной причиной его продвижения стали многочисленные случаи мошенничества в штате, в том числе инцидент в юго-западной части штата, где один житель потерял около 15 тысяч долларов, а также аналогичные случаи в округе Фэрфакс. Она указала, что эти устройства выглядят как обычные банкоматы, что вызывает путаницу: пользователи не снимают наличные, а меняют деньги на цифровые активы и переводят их на платформы внутри страны и за границей, зачастую под влиянием мошенников.
Мальдонадо также упомянула, что распространенные схемы включают подделку правоохранительных органов, техническую поддержку, эмоциональное мошенничество и угрозы долгами. Она привела данные, согласно которым в некоторых регионах США одна транзакция могла привести к потере до 250 тысяч долларов. Поэтому законопроект предусматривает создание каналов возврата средств, ограничение комиссий и усиление обязательств по раскрытию информации.
Вирджиния не является исключением. К 2025 году в США около 17 штатов приняли законы, защищающие от мошенничества с криптовалютными ATM. Основные меры сосредоточены на лимитах транзакций и предупреждениях на месте. Представитель правоохранительных органов округа Бофорт, Эрик Кардин, отметил, что значительная часть средств быстро переводится в страны, не сотрудничающие с расследованием, что усложняет возврат. Новые правила считаются важным шагом для повышения осведомленности населения и сокращения возможностей для мошенничества.
Отказ от ответственности: Информация на этой странице может поступать от третьих лиц и не отражает взгляды или мнения Gate. Содержание, представленное на этой странице, предназначено исключительно для справки и не является финансовой, инвестиционной или юридической консультацией. Gate не гарантирует точность или полноту информации и не несет ответственности за любые убытки, возникшие от использования этой информации. Инвестиции в виртуальные активы несут высокие риски и подвержены значительной ценовой волатильности. Вы можете потерять весь инвестированный капитал. Пожалуйста, полностью понимайте соответствующие риски и принимайте разумные решения, исходя из собственного финансового положения и толерантности к риску. Для получения подробностей, пожалуйста, обратитесь к
Отказу от ответственности.
Связанные статьи
Криптоподдержка Трампа достигла исторических $1,2B, вызвав обеспокоенность по вопросам национальной безопасности
Сообщение Gate News, 21 апреля — Документы Федеральной службы раскрывают, что Трамп и Республиканская партия накопили исторический запас наличных в размере $1,2 млрд для выборов в ноябре, при этом руководители криптовалютного сектора играют ключевую роль в финансировании военного фонда GOP. Сейчас у демократов только $261 миллиона в
GateNews1ч назад
Кандидат на должность председателя ФРС США Вош: цифровые активы уже являются частью финансовой системы США
Сообщение Gate News, 21 апреля — Во время слушаний в Сенате 22 апреля сенатор США Синтия Ламмис спросила кандидата на должность председателя Федеральной резервной системы Вош о том, стоит ли интегрировать цифровые активы в финансовую систему страны, чтобы предоставить американцам новые возможности для инвестиций и меры защиты потребителей.
Вош
GateNews1ч назад
Криптозаконодательство Польши буксует по мере приближения дедлайна по приведению к MiCA, что вызывает исход бизнеса
Польша не смогла отменить вето Науроцки по регулированию криптовалют, отложив приведение норм MiCA к требованиям до июльского дедлайна 1-го числа, поскольку компании переносят деятельность в Латвию, Чехию, Литву и Мальту на фоне регуляторной неопределенности.
Парламент Польши снова блокирует крипторегулирование с помощью вето Науроцки, оставляя приведение к MiCA на более позднюю дату и побуждая местные компании переносить операции в другие страны ЕС. Спор сосредоточен на опасениях чрезмерного регулирования и широких полномочиях KNF, усиливая политическую напряженность и ускоряя отток криптовалют до завершения переходного периода MiCA.
GateNews2ч назад
Некоторый CEX получил лицензию MSB США и продвигает развитие структуры соответствия требованиям
На одной криптовалютной бирже выдана лицензия на деятельность в сфере денежных услуг, предоставленная сетью по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США, с правом вести операции с криптоактивами в США и других юрисдикциях. В лицензии указано, что требования по борьбе с отмыванием денег и защите пользователей соблюдены: KYC, отслеживание средств и непрерывный мониторинг уже интегрированы, развернуты многоузловая инфраструктура, изоляция бизнеса и система мгновенных предупреждений, а оптимизация риск-контроля обеспечивает надежную поддержку высокочастотных сделок. Также компания планирует расширять новые рынки с помощью локализованных услуг и многоязычной поддержки, интегрируя криптовалютные торги в международную финансовую систему.
GateNews2ч назад
Национальная налоговая служба Южной Кореи объявляет тендер на программное обеспечение для отслеживания налогового уклонения по криптоактивам
Сообщение Gate News, 21 апреля — Национальная налоговая служба Южной Кореи объявила срочный тендер на закупку программного обеспечения для отслеживания транзакций в ответ на уклонение от уплаты налогов с криптоактивов, сообщает национальная комплексная система электронных закупок страны. Бюджет проекта установлен на уровне 146,5 миллиарда корейских
GateNews3ч назад
SEC Филиппин предостерегает от dYdX и еще шести незарегистрированных криптоплатформ
Сообщение Gate News, 21 апреля — Комиссия по ценным бумагам и биржам Филиппин (SEC) предупредила общественность о недопустимости использования dYdX и еще шести других криптовалютных платформ, заявив, что они не зарегистрированы и не уполномочены привлекать инвестиции у местных пользователей. Предупреждение направлено на защиту филиппинских
GateNews4ч назад
