Có vẻ như chatbot AI xuất hiện ở khắp mọi nơi trong thời gian gần đây, gần như không thể tránh khỏi. Khi một điều gì đó trở nên quá phổ biến và mọi người bắt đầu cảm thấy mệt mỏi, họ thường tìm kiếm điều mới mẻ tiếp theo. Trong một trong những bài viết gần đây của chúng tôi, chúng tôi đã thảo luận về DeFi 3.0 và AI Agents. Nhưng điều gì sẽ xảy ra nếu bạn kết hợp DeFi và AI?

Gần đây, chúng tôi nghe thấy nhiều hơn về khái niệm DeFAI (DeFi + AI), đôi khi được gọi là AiFi hoặc AgentFi. Bất kể tên gọi, khái niệm này nhằm kết hợp DeFi với trí tuệ nhân tạo để đơn giản hóa các hoạt động và quy trình DeFi, tiềm năng mở khóa thêm lợi nhuận thông qua trí tuệ nhân tạo.

Ở cái nhìn đầu tiên, điều này dường như là một ý tưởng hứa hẹn với rất nhiều tiềm năng. Ví dụ:

• Các đại lý trí tuệ nhân tạo có thể giúp giải quyết sự phức tạp của DeFi.
• Giao dịch tự động và tối ưu hóa lợi nhuận có thể giúp tăng lợi nhuận.
• Các chiến lược giao dịch nâng cao có thể giúp giảm thiểu sai sót do con người (cảm xúc).
• Các bot giao dịch hiện có (như BananaGun) có thể được tăng cường để tạo ra trải nghiệm giao dịch tốt hơn hoặc kinh tế token thú vị hơn.

Để tóm lại, DeFAI có thể quản lý một cách hiệu quả các hoạt động DeFi khác nhau, bao gồm trao đổi, nông nghiệp, cho vay / vay và nhiều hơn nữa. Nó cũng có thể kích hoạt tự động hóa trên nhiều nền tảng.

Nếu chúng ta lọc qua trí tuệ nhân tạo hiện tại, các đại lý trí tuệ nhân tạo và các câu chuyện tương tự, đã có một số dự án đang phù hợp với khái niệm DeFAI. Dưới đây là một số ví dụ (xếp hạng theo vốn hóa thị trường và tất cả các dự án không phải là lời khuyên đầu tư):

Dự án đầu tiên: Griffain (GRIFFAIN)

Griffain cho phép người dùng thực hiện bất kỳ hoạt động trên chuỗi nào bằng cách sử dụng hướng dẫn ngôn ngữ tự nhiên, vượt xa việc chỉ giao dịch. Bạn có thể coi nó như một hệ sinh thái nơi các đại lý trí tuệ nhân tạo khác nhau có thể được sử dụng để hoàn thành các nhiệm vụ khác nhau. Ví dụ, bạn có thể sử dụng nó để nhân bản các giao dịch ví hoặc thậm chí tạo ra token riêng của bạn (như MemeCoin).

Theo dữ liệu mới nhất từ Messari, tổng vốn hóa thị trường DeFAI hiện tại chỉ dưới 1 tỷ đô la, với Griffain dẫn đầu về vốn hóa thị trường, như thể hiện trong biểu đồ dưới đây.

Theo dữ liệu từ CMC (CoinMarketCap), vốn hóa thị trường hiện tại của GRIFFAIN (token chính thức ra mắt vào ngày 3/11/2024) là 368 triệu USD, như thể hiện trong biểu đồ bên dưới.

Dự án thứ hai: Hey Anon (ANON)

Hey Anon đã được triển khai trên nhiều chuỗi và gần đây cũng đã ra mắt trên Sonic. Giao thức này là một dự án DeFi do AI điều khiển, tập trung vào các tính năng như giao diện giao dịch ngôn ngữ tự nhiên, tác nhân DeFi tự trị và các tác nhân nghiên cứu và truyền thông. Mục tiêu chính của nó là đơn giản hóa các tương tác, tổng hợp dữ liệu dự án thời gian thực và thực hiện các hoạt động phức tạp thông qua các lệnh ngôn ngữ tự nhiên.

Dự án được cho là được tài trợ bởi DWFlabs, một nhà làm thị trường nổi tiếng trong không gian tiền điện tử, như được thể hiện trong biểu đồ dưới đây. Tuy nhiên, giao thức vẫn đang trong quá trình thử nghiệm nội bộ và chưa chính thức ra mắt. Phiên bản thử nghiệm công cộng dự kiến sẽ mở vào cuối tháng này (tháng 1 năm 2025).

Theo dữ liệu từ CMC, vốn hóa thị trường hiện tại của ANON (token sẽ chính thức ra mắt vào ngày 22 tháng 12 năm 2024) là 141 triệu đô la, như được thể hiện trong biểu đồ dưới đây. Điều này có thể bị ảnh hưởng bởi tin tức về tài trợ của DWFlabs, cùng với việc tích hợp chức năng cho vay của Aave vào Hey Anon gần đây. Những phát triển tích cực này được phản ánh trong phong độ giá của token, đã tăng gần 8 lần trong tuần qua.

Dự án thứ ba: Mode (MODE)

Chế độ là một L2 được xây dựng trên OP Stack, với mục tiêu chính là tạo ra một hệ sinh thái kinh tế DeFi hoàn toàn được vận hành bởi các tác nhân AI. Hiện tại, giao thức đang cố gắng tận dụng động lực của AI Agents và hệ sinh thái của nó đã lưu trữ hơn 100 đại lý AI cung cấp các chức năng canh tác và giao dịch được tối ưu hóa khác nhau.

Theo dữ liệu CMC, vốn hóa thị trường hiện tại của MODE (token chính thức ra mắt vào ngày 7 tháng 5 năm 2024) là 94 triệu đô la, như được hiển thị trong biểu đồ dưới đây.

Dự án thứ tư: neur (NEUR)

Neur kết hợp các mô hình LLM (Large Language Models, chẳng hạn như mô hình LLM phổ biến nhất, GPT-4 từ ChatGPT) và là một chương trình mã nguồn mở được thiết kế đặc biệt cho hệ sinh thái Solana. Sản phẩm hiện đang trong quá trình thử nghiệm nội bộ. Nó sẽ cho phép người dùng tương tác một cách mượt mà với các giao thức DeFi và NFT khác nhau thông qua giao diện thông minh của nó.

Theo dữ liệu CMC, vốn hóa thị trường hiện tại của NEUR (token được ra mắt chính thức vào ngày 23 tháng 12 năm 2024) là 47 triệu đô la, như được thể hiện trong biểu đồ dưới đây.

Dự án thứ năm: Orbit (GRIFT)

Orbit có thể được hiểu như là một chương trình đồng hành DeFi. Các đại lý thông minh của nó cho phép người dùng tương tác với nhiều giao thức trên các chuỗi khác nhau, và hiện tại nó hỗ trợ hơn 100 blockchain và hơn 200 giao thức (từ EVM đến Solana).

Giao thức có thể được ra mắt bởi nhóm SphereOne, đó là một nền tảng thanh toán tiền điện tử trên nhiều chuỗi khối (trang web chính thức nổi bật một liên kết đến Orbit). Như được hiển thị trong biểu đồ dưới đây.

Theo dữ liệu CMC, vốn hóa thị trường hiện tại của GRIFT (đồng token được ra mắt chính thức vào ngày 6 tháng 12 năm 2024) là 46 triệu đô la, như được thể hiện trong biểu đồ dưới đây.

Ngoài năm dự án DeFAI được liệt kê ở trên, được bao gồm trong CMC và có vốn hóa thị trường tương đối cao, còn có những dự án liên quan khác đáng theo dõi. Dưới đây là một danh sách ngắn:

ASYM: Một tác nhân thông minh tập trung vào việc tự động hóa giao dịch MemeCoin. Giao thức chủ yếu sử dụng dữ liệu trên chuỗi và xã hội để xác định xu hướng MemeCoin. Mã thông báo chính thức ra mắt vào ngày 7/12/2024 và hiện có 7.200 người theo dõi trên Twitter. Nó vẫn chưa được niêm yết trên CMC. Như thể hiện trong biểu đồ dưới đây.

Gekko AI: Đây là một đại lý giao dịch ra mắt công bằng được tạo ra bởi Axal (Axal là một mạng lưới đại lý có thể xác minh được hỗ trợ bởi a16z và Unusual Ventures), tích hợp với Autopilot của Axal. Token của nó đã được ra mắt chính thức vào ngày 20 tháng 12 năm 2024 và hiện tại có 4.700 người theo dõi trên Twitter. Nó vẫn chưa được niêm yết trên CMC. Như thể hiện trong biểu đồ dưới đây.

Cod3x: Một cơ sở hạ tầng kết hợp giữa DeFi và AI, cung cấp công cụ xây dựng không mã hóa để tạo ra các đại lý chiến lược DeFi tự động. Token của dự án vẫn chưa được ra mắt.

Almanak: Một đại lý thông minh định lượng sử dụng TEE (Trusted Execution Environment) để bảo vệ quyền riêng tư. Token của dự án vẫn chưa được ra mắt, nhưng trang web của nó đã phát hành tokenomics tương ứng. Như được hiển thị trong biểu đồ dưới đây.

WayFinder: Một giao thức AI được phát hành bởi Parallel (một dự án trò chơi thẻ nổi tiếng thuộc Quỹ Echelon Prime Foundation). Ban đầu tập trung vào các trường hợp sử dụng trong môi trường chơi game, hiện đã mở rộng để hỗ trợ các trường hợp sử dụng trong môi trường không phải game, đồng hành cùng làn sóng AI Agents. Người dùng có thể triển khai riêng các AI agent của mình bằng một tin nhắn văn bản duy nhất hoặc thực hiện các hoạt động như Swap, Farming và NFT minting thông qua lệnh ngôn ngữ tự nhiên, hỗ trợ các chuỗi như Ethereum, Solana và Base. Token của dự án chưa được phát hành, nhưng họ đã phát động hoạt động thưởng Prime staking trên trang web của mình. Chủ sở hữu token PRIME có thể kiếm được 40% của nguồn cung PROMPT thông qua việc lưu trữ (tương tự như staking), và PROMPT có thể là tên token cho giao thức WayFinder.

Tuy nhiên, quan trọng nhất là nhắc lại rằng 10 dự án DeFi được liệt kê trên đây chỉ được cung cấp cho mục đích trao đổi ý kiến và học hỏi, không phải là lời khuyên đầu tư. Vui lòng tự chịu trách nhiệm về ví của bạn và luôn thực hiện nghiên cứu riêng (DYOR).

Nhìn chung, việc tích hợp DeFi và AI có vẻ thú vị, nhưng nhiều giao thức vẫn đang ở giai đoạn thử nghiệm, mang lại cả cơ hội và rủi ro. Hơn nữa, hầu hết các dự án hiện có vẫn đơn giản hóa việc thực hiện nhiệm vụ của người dùng thông qua tính năng trò chuyện, chẳng hạn như xử lý nhu cầu của người dùng bằng cách nhập các từ khóa cụ thể, điều này về cơ bản vẫn thuộc loại bot giao dịch AI+LLM.

Từ quan điểm cầu cần, DeFAI có vẻ có tiềm năng. Việc người dùng có chấp nhận cách tiếp cận này hay không là điều mà thời gian sẽ phơi bày. Từ góc độ thịnh hành, không chắc chắn rằng khái niệm này sẽ tạo ra nhiều sự tham gia của cộng đồng hơn hay FOMO. Tuy nhiên, với sự tham gia tích cực từ các đơn vị như DWFlabs, thị trường có thể thực sự cần tạo ra nhiều điểm nóng hơn cho sự thịnh hành tiếp tục.

Về phía trước, cũng thú vị để xem liệu các dự án DeFi truyền thống, đã được thiết lập tốt, có quyết định theo mô hình này hay không. Nếu họ tích cực áp dụng hoặc hợp tác với các dự án DeFAI, sự phổ biến có thể tăng nhanh. Về mức độ ảnh hưởng trong tương lai, chúng ta chỉ có thể chờ xem.

Thông báo từ chối trách nhiệm:

1. Bài viết này được tái bản từ [ Hua Li Huawai]. Bản quyền thuộc về tác giả gốc [Hua Li Huawai]. Nếu bạn có bất kỳ ý kiến phản đối nào về việc sao chép, vui lòng liên hệ Gate Họcđội, đội sẽ xử lý nó càng sớm càng tốt theo các quy trình liên quan.
2. 免责声明：本文所表达的观点和意见仅代表作者个人观点，不构成任何投资建议。
3. Các phiên bản ngôn ngữ khác của bài viết được dịch bởi nhóm Gate Learn. Trừ khi có quy định khác, bài viết dịch có thể không được sao chép, phân phối hoặc đạo văn.