การซื้อขายสินทรัพย์คริปโต ทำไมถึงถูกกล่าวหาบ่อยๆ ว่าเกี่ยวข้องกับอาชญากรรมการแลกเปลี่ยนสกุลเงินข้ามพรมแดน?

Cryptocurrency เองไม่ใช่ “บาปดั้งเดิม” ปัญหาคือไม่ว่าจะเป็นการข้ามพรมแดนหลีกเลี่ยงไม่ระบุชื่อและหลบเลี่ยงในกระบวนการทําธุรกรรม

เขียนโดย: แมนควิน

บทนำ

ตั้งแต่เกิดบิตคอยน์ ราคาของมันได้พุ่งขึ้นหลายครั้ง ทำให้เกิดกระแสสินทรัพย์คริปโตทั่วโลก ในช่วงสูงสุด บิตคอยน์ได้ทะลุ 100,000 ดอลลาร์ และมูลค่าตลาดรวมของสินทรัพย์คริปโตถึงขั้นเคยเกินปริมาณการหมุนเวียนของดอลลาร์ทั่วโลก ขณะที่การเกิดขึ้นของแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์คริปโตจำนวนมาก และการซื้อขายนอกรอบที่ใช้ USDT เป็นสื่อกลางก็มีความเคลื่อนไหวอย่างมาก.

ภายใต้นโยบายปัจจุบันของจีนบางคนใช้สินทรัพย์ crypto เพื่อแลกเปลี่ยนสกุลเงินต่างประเทศและ RMB เป็นการส่วนตัวเพื่อรับความแตกต่างของอัตราแลกเปลี่ยนและค่าธรรมเนียมบริการซึ่งดูเหมือนจะไม่เป็นอันตรายต่อเทคโนโลยี แต่ในความเป็นจริงกฎหมายมีแรงกดดันสูง การกระทําดังกล่าวอาจเกี่ยวข้องกับการดําเนินธุรกิจที่ผิดกฎหมายตามมาตรา 225 แห่งประมวลกฎหมายอาญาเช่นเดียวกับความผิดฐานฟอกเงินตามมาตรา 191 แห่งประมวลกฎหมายอาญา

ในโพสต์นี้ ทีมทนายความแมนควินจะใช้ประสบการณ์จากการทำงานจริง มาช่วยคุณวิเคราะห์ว่า: ทำไมการทำธุรกรรมสินทรัพย์คริปโตจึงมักจะถูกจำกัดภายใต้ “การแลกเปลี่ยนเงินตราข้ามประเทศ”? คุณควรระวังอะไร?

สินทรัพย์คริปโตเป็น「ทรัพย์สิน」หรือ「ข้อมูล」? กฎหมายระบุอย่างไร?

หนึ่ง、ชื่อเรียก

คําอธิบายของสินทรัพย์ crypto เช่น bitcoin ทําให้เกิดความสับสนในวรรณคดีในสาขาที่เกี่ยวข้องทั้งในและต่างประเทศและแนวคิดของสกุลเงินดิจิทัลสินทรัพย์ crypto สกุลเงินดิจิทัลสินทรัพย์ดิจิทัลและสกุลเงินเสมือนมักสับสน เป็นเพราะเป็นเรื่องยากสําหรับทุกฝ่ายที่จะบรรลุฉันทามติเกี่ยวกับคุณสมบัติของ cryptocurrencies เช่น cryptocurrencies เป็นสกุลเงินสินทรัพย์ไม่มีตัวตนการอ้างสิทธิ์หรือข้อมูลที่เป็นสัญลักษณ์ของสิทธิของผู้ถือหรือไม่? ทัศนคติของตุลาการในเรื่องนี้มีความหลากหลายและชุมชนวิชาการก็ไม่สามารถสรุปได้

สอง การกำหนดตำแหน่งสินทรัพย์คริปโตในกฎหมายของประเทศเรา

1、จากมุมมองของกฎหมายแพ่ง สินทรัพย์คริปโตไม่ใช่เงินตราและไม่ใช่หลักทรัพย์ กฎหมายแพ่งและการปฏิบัติทางตุลาการได้ยืนยันคุณสมบัติของสินทรัพย์คริปโตว่าเป็นทรัพย์สินเสมือน (มาตรา 127 ของประมวลกฎหมายแพ่ง) ควรได้รับการคุ้มครองตามกฎหมาย.

2、จากมุมมองของกฎหมายอาญา สินทรัพย์คริปโตตรงตามข้อกำหนดในมาตรา 92 ของ《刑法》ที่ระบุว่า “ทรัพย์สิน” สินทรัพย์คริปโตสามารถโอนโดยใช้เงินเป็นค่าตอบแทน สร้างผลกำไรทางเศรษฐกิจ มีคุณค่า ความหายาก และสามารถใช้งานได้ ซึ่งตรงตามองค์ประกอบของทรัพย์สินเสมือนในเครือข่าย และได้รับการคุ้มครองตามกฎหมาย ดังนั้นจึงถือเป็นรูปแบบหนึ่งของทรัพย์สิน.

แม้ว่าทางสัณฐานวิทยา cryptocurrencies จะรวมตัวกันเป็นข้อมูลระบบข้อมูลดิจิทัลหรือคอมพิวเตอร์ แต่เราควรเห็นสาระสําคัญของสินทรัพย์หรือทรัพย์สินของพวกเขาในรูปแบบของข้อมูล Bitcoin, Ether ฯลฯ เป็นการแปลงสินทรัพย์เป็นดิจิทัลและหัวใจหลักคือสินทรัพย์มากกว่าข้อมูล เช่นเดียวกับบัญชีแยกประเภทค่าของมันไม่ได้อยู่ในกระดาษ แต่อยู่ในเนื้อหา จากมุมมองของกฎหมายอาญาเนื้อหาจํานวนมากเช่นความลับทางการค้าและความลับของรัฐที่ได้รับการคุ้มครองโดยกฎหมายอาญาจะแสดงผ่านข้อมูลและหากผู้กระทําความผิดขโมยข้อมูลทางเทคนิคดิจิทัลและความลับของรัฐที่เก็บไว้ในคอมพิวเตอร์ของผู้อื่นผ่านเครือข่ายคอมพิวเตอร์อาจถือเป็นความผิดฐานละเมิดความลับทางการค้าและการได้รับความลับของรัฐอย่างผิดกฎหมายและเหตุผลก็คือข้อมูลที่ถูกละเมิดแสดงถึงความลับทางการค้าหรือความลับของรัฐ

กล่าวโดยสรุป แม้ว่าสินทรัพย์คริปโตจะปรากฏในรูปแบบข้อมูล แต่เบื้องหลังนั้นแสดงถึงผลประโยชน์ทางเศรษฐกิจที่สามารถซื้อขายและแปลงเป็นเงินได้ ในด้านกฎหมายควรมองว่าเป็นสินทรัพย์ดิจิทัลที่มี “คุณสมบัติทางทรัพย์สิน”

ทำไมการซื้อขายสินทรัพย์คริปโตจึงถูกกำหนดให้เป็น「การแลกเปลี่ยนเงินข้ามพรมแดน」?

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาคดีที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลมากขึ้นเรื่อย ๆ มีลักษณะเป็น “การแลกเปลี่ยนสกุลเงินข้ามพรมแดนที่ปลอมตัว” และผู้รับผิดชอบก็ต้องรับผิดทางอาญาด้วยซ้ํา เหตุผลนี้ไม่ใช่ว่า cryptocurrencies นั้นผิดกฎหมาย แต่พวกเขาทับซ้อนกับพฤติกรรมการแลกเปลี่ยนที่ผิดกฎหมายแบบดั้งเดิมในแง่ของเส้นทางการทําธุรกรรมลักษณะทางเทคนิคและฟังก์ชั่นเงินทุน โดยเฉพาะอย่างยิ่งมันสะท้อนให้เห็นในด้านต่อไปนี้:

หนึ่ง、รูปแบบพฤติกรรม「การจำลอง」กระบวนการแลกเปลี่ยนเงินตรา ตกอยู่ในขอบเขตของความผิดทางการค้าอย่างผิดกฎหมาย

การแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ผิดกฎหมายแบบดั้งเดิมมักจะดําเนินการผ่านธนาคารใต้ดินการซื้อแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของตัวแทนภูมิหลังทางการค้าที่สมมติขึ้น ฯลฯ ในขณะที่ในสถานการณ์สกุลเงินดิจิทัลผู้ค้าทําการแปลงมูลค่าผ่าน “RMB → Cryptocurrency → Foreign Currency” หรือเส้นทางย้อนกลับเพื่อหลีกเลี่ยงการชําระบัญชีแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศอย่างเป็นทางการและการกํากับดูแลการขายและทําลายขีด จํากัด โควต้าการซื้อแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

แม้ว่าธุรกรรมดังกล่าวจะไม่ได้สัมผัสกับระบบธนาคารโดยตรงอย่างเป็นทางการ แต่ผลลัพธ์ยังคงเป็นการแลกเปลี่ยนที่ผิดกฎหมายของ RMB และสกุลเงินต่างประเทศซึ่งถือเป็น “กิจกรรมทางธุรกิจที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ ที่ขัดขวางคําสั่งตลาดอย่างร้ายแรง” ตามมาตรา 225 ของกฎหมายอาญา ในหลายกรณีแพลตฟอร์มสกุลเงินดิจิทัลผู้ดูแลสภาพคล่องและตัวกลางต้องรับผิดชอบและแม้กระทั่งถูกดําเนินคดีในฐานะผู้เล่นหลักใน “ห่วงโซ่การแลกเปลี่ยน”

ในการปฏิบัติทางกฎหมาย การแลกเปลี่ยนสินทรัพย์คริปโตมักมีลักษณะดังต่อไปนี้:

• การจับคู่แบบเพียร์ทูเพียร์ ไม่มีใบอนุญาตทางการเงิน: การจับคู่การซื้อขายผ่านชุมชนหรือแพลตฟอร์ม โดยไม่ได้รับคุณสมบัติที่เกี่ยวข้องกับการแลกเปลี่ยนเงินตราหรือธุรกิจการชำระเงิน.

• การรับจ่ายเงินและการไหลของเหรียญแยกออกจากกัน: การรับเงินในประเทศ การออกเหรียญในต่างประเทศ หรือการดำเนินการย้อนกลับ ทำให้เกิดการแยกการโอนเงินและการส่งมอบสินทรัพย์คริปโต.

• ลักษณะบริการชัดเจน: ผู้เข้าร่วมรับค่าธรรมเนียมหรือส่วนต่างอัตราแลกเปลี่ยน ไม่ได้เป็นเพียง “การจัดสรรสินทรัพย์ส่วนบุคคล” อีกต่อไป แต่ได้ให้ “บริการแลกเปลี่ยนเงิน” แล้ว.

เส้นทาง “การใช้เหรียญเป็นสะพานและการแลกเปลี่ยนแบบอ้อม” นี้ โดยพื้นฐานแล้วคือการใช้วิธีการทางเทคนิคเพื่อหลีกเลี่ยงการควบคุมของรัฐต่อโครงการทุน.

สอง คุณสมบัติทางเทคนิคช่วยเพิ่ม “ความซ่อนเร้น” “ความคล่องตัวสูง” ตอบสนองต่อความสามารถในการติดตามการควบคุม

• ความเป็นส่วนตัวและกลไกการผสมเหรียญทำให้ความสามารถ KYC ลดลง

กลไกการกระจายอํานาจของสินทรัพย์ crypto ทําให้ธุรกรรมส่วนใหญ่ไม่มีชื่อจริงโดยไม่ต้องรายงานและสามารถขัดจังหวะความสัมพันธ์แบบ on-chain ระหว่างที่อยู่และข้อมูลประจําตัวผ่านบริการผสมเหรียญ กลไก “โซ่หัก + ไฮบริด” นี้ช่วยลดความสามารถของหน่วยงานกํากับดูแลในการระบุการไหลของเงินทุนและฝ่ายที่เกี่ยวข้องได้อย่างมาก

• การทำธุรกรรมข้ามพรมแดนไม่มีข้อจำกัดด้านกายภาพ

สินทรัพย์คริปโต เพียงแค่มีเครือข่ายก็สามารถทำการโอนข้ามพรมแดนได้ โดยไม่ต้องพึ่งพาบัญชีธนาคารหรือช่องทางทางกายภาพ ที่อยู่ USDT หนึ่งที่สามารถรับส่งสินทรัพย์ได้ทั่วโลกโดยไม่ต้องผ่านศุลกากร ธนาคาร หรือระบบการเงินต่างประเทศ ซึ่งทำให้มีความสามารถในการโอนเงินทั่วโลกที่ไม่มีข้อจำกัดในทางเทคนิค และความยากในการควบคุมสูงกว่าระบบสกุลเงินแบบดั้งเดิมมาก.

• การผ่านช่องทางสีเทาที่มีมูลค่าเกิน 5 หมื่นเหรียญสหรัฐ

นักลงทุนบางคนใช้ช่องทางสินทรัพย์ crypto เพื่อแปลง RMB เป็น USDT จากนั้นแลกเปลี่ยนเป็นสกุลเงินต่างประเทศเช่นดอลลาร์สหรัฐและดอลลาร์ฮ่องกงจากนั้นส่งเงินลงทุนในต่างประเทศการซื้อบ้านและการซื้อรถยนต์ วิธีนี้ดูเหมือนจะเป็นเพียงการลงทุนในสินทรัพย์ แต่ในความเป็นจริงมันเกินขีด จํากัด ประจําปีของ US $ 50,000 สําหรับบุคคลที่จะซื้อแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศซึ่งเป็น “การซื้อแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ซ่อนอยู่”

• บทบาทการจับคู่การค้าไม่ชัดเจน ความเสี่ยงของแพลตฟอร์มสูง

บางแพลตฟอร์มให้บริการเช่นที่อยู่การดูแลกองทุนตัวกลางอัตราแลกเปลี่ยนและการไกล่เกลี่ยข้อพิพาทสําหรับผู้ซื้อและผู้ขายเมื่อจับคู่ธุรกรรม OTC ซึ่งอยู่นอกเหนือขอบเขตของการจับคู่ข้อมูลและมีส่วนร่วมใน “การแลกเปลี่ยนสกุลเงิน” เป็นหลัก เมื่อมีธุรกรรมขนาดใหญ่หรือกําไรจากความแตกต่างของอัตราแลกเปลี่ยนมันเป็นเรื่องง่ายสําหรับหน่วยงานตุลาการที่จะพิจารณาว่าเป็นผู้จัดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศมากกว่าผู้ใช้ทั่วไป

สาม. ปัจจัยระดับมหภาคที่มีผลต่อความปลอดภัยทางการเงินของประเทศและระเบียบการกำกับดูแล

ฟังก์ชันการชำระเงินและการกำหนดราคาในสินทรัพย์คริปโต ได้แทนที่บทบาทของเงินหยวนในสถานการณ์การข้ามพรมแดนบางส่วนแล้ว ด้วยการที่มีเงินทุนในประเทศจำนวนมากขึ้นที่ออกนอกประเทศโดยวิธี “เหรียญฐาน” ตำแหน่งการชำระเงินข้ามพรมแดนของเงินหยวนจึงถูกท้าทาย ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อการควบคุมเศรษฐกิจมหภาคในระยะยาว

•形成ระบบการเงินใต้ดินที่ขนานไปกับระบบธนาคาร

การไหลเวียนของ stablecoins เช่น USDT ทําให้ผู้เข้าร่วมตลาดบางรายสามารถหลีกเลี่ยงระบบธนาคารเพื่อสร้างเครือข่ายทางการเงินสีเทาตามสินทรัพย์แบบ on-chain ซึ่งสามารถสร้างความเสี่ยงเชิงระบบได้อย่างง่ายดายเมื่อข้ามกับพฤติกรรมที่มีความเสี่ยงสูงเช่นการพนันในต่างประเทศการฉ้อโกงและการหลีกเลี่ยงภาษี

• การติดตามทิศทางเงินเป็นเรื่องยาก ทำให้เกิดกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย

การทําธุรกรรมที่ไม่ระบุชื่อ + กลไกการผสมสกุลเงิน + ไม่มีช่องทางการเซ็นเซอร์เพื่ออํานวยความสะดวกในการฟอกเงินการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายและอาชญากรรมผิดกฎหมายอื่น ๆ นี่ไม่เพียง แต่เป็นปัญหาการปฏิบัติตามกฎระเบียบ แต่ยังเป็นปัญหาการต่อต้านการก่อการร้ายทางการเงินและความมั่นคงของชาติ

นักลงทุนส่วนบุคคลควรระวังอะไรในตลาดสินทรัพย์คริปโต?

หนึ่ง、หลีกเลี่ยงการเข้าร่วมธุรกิจ OTC เช่น “การซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตรา” “การป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน”

การใช้ cryptocurrencies เป็นสื่อกลางในการทํากําไรจากความแตกต่างของอัตราแลกเปลี่ยนโดยการให้บริการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศข้ามพรมแดนและการชําระเงินคือการใช้คุณลักษณะพิเศษของ cryptocurrencies เพื่อหลีกเลี่ยงการกํากับดูแลการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในประเทศและตระหนักถึงการแปลงการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและ RMB ผ่านการแลกเปลี่ยน “แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศสกุลเงินดิจิทัลและ RMB” ซึ่งเป็นการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ปลอมตัว นักลงทุนรายย่อยควรระมัดระวังเพื่อหลีกเลี่ยงการต้องรับผิดทางอาญาต่ออาชญากรรมของ “การดําเนินธุรกิจที่ผิดกฎหมาย”

สอง、ปฏิบัติตามข้อกำหนดการควบคุมวงเงินซื้อสกุลเงินต่างประเทศประจำปีของบุคคลอย่างเคร่งครัด

บนพื้นผิวการซื้อและขาย cryptocurrencies เป็นการกระทําของการซื้อหรือขาย cryptocurrencies แต่โดยพื้นฐานแล้วมันคือการแปลงมูลค่าสกุลเงินระหว่างสกุลเงินต่างประเทศและ RMB ซึ่งเป็นการซื้อและการชําระบัญชีแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ตามกฎโดยละเอียดสําหรับการดําเนินการตามมาตรการสําหรับการบริหารการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศส่วนบุคคลจํานวนเงินรวมประจําปีของการชําระบัญชีแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและการซื้อแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศโดยบุคคลในประเทศจะได้รับการจัดการ ยอดรวมประจําปีเทียบเท่ากับ $ 50,000 ต่อคนต่อปีตามลําดับ

สาม、หลีกเลี่ยงการใช้ช่องทางการเติมเงินที่ไม่ระบุชื่อ

ในการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลคุณควรเลือกแพลตฟอร์มที่มีกระบวนการ KYC อย่างเป็นทางการและตรวจสอบให้แน่ใจว่าบันทึกการทําธุรกรรมของคุณโปร่งใส ผ่านการซื้อขายแบบ P2P ที่ไม่ต้องสั่งโดยแพทย์ บริการเครื่องผสมเหรียญ เป็นการยากที่จะติดตามความชอบธรรมของแหล่งที่มาของเงินทุนและหากสงสัยว่ามีการฟอกเงินหรือจัดหาเงินทุนให้กับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายแพลตฟอร์มอาจระงับบัญชีส่งผลให้สูญเสียเงิน นอกจากนี้ช่องทางที่ไม่ระบุชื่อยังง่ายต่อการถูกแฮ็กเกอร์ใช้ประโยชน์และไม่สามารถรับประกันความปลอดภัยของเงินทุนของผู้ใช้ได้

สี่、เก็บรักษาเอกสารหลักฐานทางกฎหมาย

หากคุณกําลังศึกษาในต่างประเทศคุณสามารถแสดงหลักฐานจดหมายตอบรับประกาศชําระค่าเล่าเรียนและเอกสารประกอบอื่น ๆ เพื่อพิสูจน์ความถูกต้องของการใช้สกุลเงินดิจิทัล หากคุณเป็นพลเมืองที่ทํางานในประเทศจีนคุณสามารถเก็บสัญญาแรงงานใบแจ้งยอดเงินเดือนใบรับรองการชําระภาษี ฯลฯ เพื่อพิสูจน์ว่าคุณไม่ได้ซื้อและขาย cryptocurrencies เป็นธุรกิจ

สรุป

Cryptocurrencies เองไม่ใช่ “บาปดั้งเดิม” ปัญหาอยู่ที่ว่ากระบวนการทําธุรกรรมข้ามพรมแดนหลีกเลี่ยงไม่ระบุชื่อและหลบเลี่ยงหรือไม่ เมื่อการกระทําเหล่านี้เชื่อมโยงกับการดําเนินการที่ผิดกฎหมายการฟอกเงินและการควบคุมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศพวกเขาอาจเหยียบเส้นสีแดง

ไม่ต้องกลัวการไม่เข้าใจกฎหมาย แต่สิ่งที่น่ากลัวคือการพุ่งเข้าไปในพื้นที่สีเทาในสภาพ “ผู้ไม่รู้ไม่กลัว” ไม่ว่าจะเป็นนักลงทุนส่วนบุคคลหรือผู้ที่ทำงานในสายงานนี้ ก่อนที่จะเข้าร่วมการซื้อขายสินทรัพย์คริปโต ทุกคนควรจะเข้าใจขอบเขตกฎหมายให้ชัดเจนและหลีกเลี่ยงความเสี่ยงทางอาญาที่ไม่จำเป็น.