Туреччина планує посилити правила AML з правом заморожування криптоактивів

Турецький уряд готує законодавство, яке дозволить його наглядовому органу з фінансових злочинів, MA, заморожувати криптовалютні акаунти, що є частиною зусиль по боротьбі з відмиванням грошей та фінансовим шахрайством.

Згідно з доповіддю Bloomberg, законопроект буде представлений у Великій Національній Асамблеї в найближчі місяці. Хоча точний графік не був наданий, посадові особи стверджують, що закон має на меті зміцнити нагляд за цифровими активами.

Проект закону розширює повноваження Національної служби з розслідування фінансових злочинів (MASAK), основного органу Туреччини з боротьби з відмиванням грошей. Згідно з пропозицією, MASAK зможе заморожувати або закривати не лише банківські акаунти, але й криптовалютні гаманці, пов'язані з незаконними транзакціями.

Нова влада дозволить MASAK заморожувати як крипто-, так і фіатні акаунти, пов'язані з підозрілою поведінкою, накладати обмеження на сумнівні транзакції та заносити в чорний список гаманці, пов'язані з кримінальною діяльністю.

Офіційні особи вважають, що ці кроки закриють важливі лазівки, які дозволили незаконним мережам процвітати.

Зростаючий нагляд з середини 2025 року

Хоча торгівля криптовалютами залишається легальною в Туреччині, регуляторний нагляд зріс протягом 2025 року.

У червні Міністерство фінансів оголосило про суворіші правила для бірж. Ці правила вимагали від платформ збирати детальну інформацію про джерело та мету транзакцій. Той же пакет також ввів обмеження на перекази стейблкойнів, що має на меті зменшити ризики, пов'язані з анонімними або нерегульованими потоками.

Через місяць, у липні, Рада з капітальних ринків (CMB) вжила заходів проти несанкціонованих послуг цифрових активів. Вона заблокувала доступ до кількох платформ, які працювали без належної авторизації, включаючи PancakeSwap, відому децентралізовану біржу.

Хоча прибутки від криптовалюти залишаються неоподатковуваними станом на жовтень 2024 року, повідомлення уряду є ясним: наближаються більш жорсткі правила. Ці кроки вказують на те, що турецькі регулятори поступово створюють більш регульоване середовище для цифрових активів.

Зростаюче впровадження на фоні падіння ліри

Незважаючи на зростаюче регулювання, впровадження криптовалюти в Туреччині прискорилось у останні роки

У вересневому звіті Індекс глобального прийняття криптовалют Chainalysis розмістив країну серед світових лідерів як у роздрібній, так і в інституційній діяльності.

Двигуном цієї тенденції є різке зниження турецької ліри. З 2018 року валюта втратила значну частину своєї вартості, постраждавши від високої інфляції, дорогого кредитування та повторних дефолтів за кредитами.

Ця ерозія підриває громадську віру в ліру як надійний засіб збереження вартості, змушуючи людей шукати альтернативи.

Для багатьох домогосподарств криптовалюти, такі як Bitcoin та стабільні монети, прив'язані до долара, стали захистом від економічної нестабільності. Ці активи пропонують захист від внутрішніх монетарних шоків і розглядаються як хедж проти подальшої девальвації.

Контраст у оцінці розповідає історію: у 2020 році один біткойн коштував близько 100 000 ліра. До вересня 2025 року ця цифра зросла до понад 4,6 мільйона ліра, відображаючи як зростання біткойна, так і різке падіння валюти.