Huione Відмивання грошей占比下降至 2.7%，拒絕非法交易擔保後真Відповідність了？

Huione Group (Група Huione) є великим фінансовим концерном, що знаходиться в Камбоджі, який володіє бізнес-зонами, включаючи гаманець для криптоактивів, платежі, гарантії угод, страхування, біржу криптоактивів тощо. Аудит Bitrace показав, що після відмови Huione гарантувати незаконні угоди частка високоризикових коштів за новою адресою знизилася з 7,70% до 2,70% в порівнянні зі старою адресою.

2962 млн USDT заморожена подія б'є на сполох

У липні цього року Huione Group зазнала «удару у відповідь». Згідно з терміновим розслідуванням Bitrace, адреса платіжного бізнесу Huione Group (HuionePay) була заморожена компанією Tether на суму 29,62 млн USDT через отримання коштів від крадіжки з криптоактивів бірж DMM та Poloniex. Ці кошти становили близько 75% резервів HuionePay на той момент, що призвело до певного тиску на виведення коштів користувачами, а також у певній мірі вплинуло на нормальну роботу платформи, що стало тривожним сигналом для Huione.

2962 мільйонів USDT заморожених активів є вкрай рідкісним явищем у сфері криптоактивів. Компанія Tether, як емітент USDT, має технічну можливість заморожувати USDT будь-якої адреси, але зазвичай реалізує це право лише за чітким запитом правоохоронних органів або в разі серйозних злочинів. DMM та Poloniex — це відомі біржі, які зазнали хакерських атак, вкрадені кошти через складні ланцюги відмивання грошей потрапили в Huione, врешті-решт були відслідковані та заморожені.

75% заморожених резервів означає, що Huione Pay стикається з серйозною ліквіднісною кризою. У рамках часткової резервної системи платформи платежів зазвичай зберігають лише 20-30% резервів для повсякденних виплат, а решта використовуються для інвестування або кредитування з метою отримання прибутку. Коли 75% резервів заморожені, платформа може не в змозі задовольнити нормальний попит на виплати, що пояснює, чому тоді виникли невеликі масові зняття.

Ця заморожена подія стала переломним моментом для Huione у рішенні змінити бізнес-стратегію. Зіткнувшись з міжнародним регуляторним тиском і реальними економічними втратами, Huione усвідомила, що ризики продовження обслуговування незаконних дій перевищують вигоди. Після цієї події замороження на офіційному сайті Huione Guarantee з'явилося особливе повідомлення, в якому зазначається, що бізнес, пов'язаний з крадіжкою криптоактивів, торгівлею людьми, наркоторгівлею, торгівлею зброєю та боєприпасами, а також серйозними злочинами, пов'язаними з тероризмом і насильством, а також фінансові операції, пов'язані зі Сполученими Штатами, та бізнес у сфері змішування криптоактивів, Huione чітко не гарантує.

Ця заява сформульована дуже чітко та всебічно. Крадіжка криптоактивів, торгівля людьми, наркотики, зброя, тероризм — це ті види злочинів, які міжнародне співтовариство найсуворіше переслідує. “Фінансові операції, пов'язані зі США” є прямою відповіддю на тиск з боку американських правоохоронних органів, що демонструє спробу Huione провести межу з юрисдикцією США. “Кросчейн змішування монет” стосується дій з використанням міксерів (таких як Tornado Cash) для відмивання коштів.

Huione Guarantee чітко визначила межі бізнесу, а ставлення до деяких високоризикових операцій змінилося з початкової неясності на чітке відмовлення, що свідчить про тенденцію до посилення управління відповідністю бізнесу компанії, щоб уникнути участі компанії в незаконних діяльностях, а також подальших юридичних ризиків. Однак, декларація – це одне, а реальне виконання – інше. Галузь шифрування активів переповнена порожніми зобов'язаннями щодо відповідності, і ключовим є те, чи можуть дані в ланцюзі підтвердити ці зобов'язання.

Bitrace аудит: частка високоризикових коштів зменшилася на 5%

(джерело: Bitrace)

Huione відкрито протидіє ряду ризикових фінансових активностей з метою підвищення ділової відповідності, чи є цей захід ефективним? Bitrace проводить аудит ризикових фінансових активів на останніх 6 бізнес-адресах, розкритих Huione, порівнюючи їх з попередніми старими бізнес-адресами, спостерігаючи за потоком ризикових фінансових активів на адресах Huione до та після їх заяви. Ці шість забезпечених адрес включають: TX36xR, TVf2Na, TYQLMe, TKBiAw, TFMp4o, TU7X7b.

Аудиторський звіт показує значне покращення. Стара адреса бізнесу Huione TL8TBp з 16 липня 2023 року по 13 жовтня 2024 року накопичила понад 22,44 мільярда USDT, з яких високоризикові кошти склали 1,73 мільярда USDT, що становить 7,70%. Ця частка є надзвичайно високою для платформ для шифрування платежів, зазвичай частка ризикових коштів на нормальних відповідних платформах зазвичай нижча за 1%.

Остання адреса бізнесу Huione з 16 липня 2024 року по 13 жовтня 2024 року накопичила понад 300 мільйонів USDT, з яких високоризикові кошти становлять 8,14 мільйона USDT, що становить 2,70%. Це свідчить про те, що частка ризикових коштів у загальному обсязі коштів Huione значно знизилася з 7,70% до 2,70%, що є зниженням на 5 відсоткових пунктів, а відносне поліпшення становить близько 65%.

Згідно з різними категоріями ризику, високоризикові кошти були розділені, при цьому ситуація з притоком коштів з чорного та сірого секторів помітно покращилася, з 7,63% зменшилася до 2,61%. Приток високоризикових коштів, таких як відмивання грошей, онлайн-азартні ігри, шахрайство, також помітно зменшився. Це всебічне покращення між категоріями показує, що заходи відповідності Huione не лише націлені на певні типи злочинів, а систематично підвищили здатність до ризикового моніторингу.

Крім того, Bitrace додатково розрахував частку високоризикових коштів нових і старих бізнес-адрес у різні періоди часу. TL8TBp у період з 16 липня 2024 року по 13 жовтня 2024 року (тобто у той же період, коли було опубліковано повідомлення) отримав високоризикові кошти, які склали 6,68% від загальної суми коштів, що трохи більше, ніж у відповідний період минулого року, і трохи менше, ніж за весь період аудиту. Це показує, що навіть старі адреси покращили частку ризикових коштів у той же період, що натякає на те, що заходи з дотримання вимог Huione можуть бути реалізовані на всій платформі, а не лише для нових адрес.

Дані покращилися, але висновки слід робити з обережністю

З наведених вище даних видно, що як нові, так і старі адреси, ситуація з високими ризиковими фінансовими потоками на бізнес-адресах Huione Guarantee дійсно покращилася, що, можливо, пов'язано з посиленням вимог до участі торговців. Конкретні заходи покращення можуть включати: посилення вимог KYC до надання більш детальної інформації про особу торговця, впровадження більш строгого моніторингу операцій для маркування підозрілих великих або частих транзакцій, співпрацю з компаніями з аналізу блокчейну для ідентифікації коштів з міксерів або адрес у чорному списку, а також відмову в наданні послуг для певних високоризикових галузей.

Але варто зазначити, що ця партія нових бізнес-адрес не має достатньо тривалої історії діяльності, і наявні дані, можливо, не можуть точно відображати прогрес відповідності Huione Guarantee. Нові адреси працюють лише близько 3 місяців, тоді як період аудиту старих адрес перевищує 1 рік. Короткострокові дані можуть бути під впливом сезонних факторів, ринкових циклів або тимчасових заходів відповідності, тому вони не можуть повністю відображати довгострокові тенденції.

Крім того, хоча частка високоризикових коштів у 2,70% значно покращилася в порівнянні з 7,70%, вона все ще залишається значно вище стандартів регульованих фінансових установ. Частка ризикових коштів на основних крипто біржах, таких як CEX, зазвичай становить менше 0,5%, а стандарти платіжних провайдерів ще суворіші. 2,70% означає, що з кожних 100 USDT, 2,70 USDT походять з відмивання грошей, шахрайства та інших незаконних дій. Хоча цей показник покращився, він все ще залишається в зоні високого ризику.

Huione знаходиться в Південно-Східній Азії, його бізнес-сфера значною мірою перекривається з місцевими ганебно відомими організованими злочинними угрупованнями, що ускладнює повне усунення структурних ризиків. Камбоджа є глобальним центром шахрайства “вбивчий свин”; численні шахрайські зони зосереджені в Сіануквілі, По Пеї та інших місцях. Поки ці злочинні дії продовжують існувати, Huione як найбільша платформа криптооплатежів в регіоні навряд чи зможе повністю уникнути контакту з незаконними коштами.

Bitrace продовжить стежити. Розширення криптоактивів та надмірний потік ризикового капіталу ставлять перед установами Web3 дедалі більший тягар відповідності, а відсутність здатності до ідентифікації ризиків фінансів користувачів платформи може вплинути на бізнес платформи, навіть призвести до ризику, що оператори потраплять під розслідування. Know Your Transaction (KYT) як базовий інструмент для забезпечення безпеки та відповідності роботи криптоактивів має незамінне значення для запобігання незаконним діяльностям, захисту фінансової безпеки користувачів та підвищення репутації платформи.