Скандал з відмиванням грошей у Камбоджі знову спалахнув! Huione Group та корейська біржа зафіксували збільшення шифрувальних переказів на 1400%.

Зростання обсягів переказів криптоактивів між найбільшою біржею Південної Кореї та Huione Guarantee в Камбоджі збільшилося майже в 1 400 разів, досягнувши 8,9 мільйона доларів США. Дані, отримані опозиційними депутатами з Управління фінансового нагляду (FSS), показують, що у 2024 році обсяг переказів між п'ятьма найбільшими біржами криптоактивів Південної Кореї та Huione досяг 12,8 мільярда вон, що перевищує 9,22 мільйона вон за аналогічний період 2023 року.

Huione мережа відмивання грошей у Камбоджі зазнала санкцій США та Великої Британії

Група Huione підозрюється у відмиванні грошей у Камбоджі, пов'язаному з шахрайством, кіберзлочинністю та торгівлею людьми, і підпадає під санкції урядів США та Великої Британії. Група Huione є материнською компанією Huione Guarantee, яка розташована в Пномпені, і вважається, що її відділ віртуальних активів є ключовим фінансовим каналом цих мереж. Ця характеристика ставить Huione в центр уваги глобальної боротьби з відмиванням грошей та транснаціональною злочинністю.

Huione Guarantee є платформою для криптоактивів і гарантій, що працює в Камбоджі, подібно до третіх сторін зберігання платежів, таких як Alipay. Покупці та продавці здійснюють угоди через Huione Guarantee, а платформа виступає посередником, щоб забезпечити безпеку угоди. Проте ця, на перший погляд, нормальна бізнес-модель була звинувачена американськими та британськими розвідувальними агентствами в тому, що є інструментом для відмивання грошей транснаціональними злочинними групами.

Офіс контролю за іноземними активами Міністерства фінансів США (OFAC) та санкційний список Міністерства закордонних справ Великобританії чітко позначили групу Huione як «таку, що сприяє відмиванню грошей» та «підтримує організовану злочинність». Зміст санкцій включає замороження всіх активів Huione в юрисдикціях США та Великобританії, а також заборону громадянам і підприємствам США та Великобританії проводити з ними будь-які угоди. Така жорсткість санкцій зазвичай застосовується лише до терористичних організацій, наркокартелів або загроз на рівні держави.

Huione підозрюється у конкретних методах洗錢 у Камбоджі, які включають: надання криптоактиви платіжних каналів для шахрайських зон у Південно-Східній Азії, щоб шахрайські доходи могли швидко переводитися та очищатися; обробка коштів для онлайн-азартних і незаконних гральних платформ; переведення викупу та незаконних доходів для груп, що займаються торгівлею людьми; а також надання прихованих послуг з переведення коштів для суб'єктів, що ухиляються від міжнародних санкцій. Якщо ці звинувачення виявляться правдивими, Huione буде не лише комерційною платформою, а й величезною транснаціональною кримінальною фінансовою інфраструктурою.

Камбоджа в останні роки стала епіцентром шахрайства та торгівлі людьми в Південно-Східній Азії. Десятки тисяч жертв були обмануті або викрадені до «шахрайських зон» у Камбоджі, де їх змушували займатися незаконною діяльністю, такою як телешахрайство, просування онлайн-азартних ігор тощо. Ці зони часто контролюються транснаціональними злочинними групами, у змові з корумпованими місцевими чиновниками, що формує величезну підпільну економіку. Huione, як «постачальник фінансових послуг» цих зон, відіграє надзвичайно важливу роль.

Huione підозрюється в чотирьох основних злочинах, пов'язаних з відмиванням грошей у Камбоджі:

Відмивання коштів шахрайства: надання криптоактивів для шахрайських зон Південно-Східної Азії

Підтримка кіберзлочинності: обробка коштів від незаконних азартних ігор та транзакцій у темній мережі

Допомога в торгівлі людьми: переміщення викупу та незаконних доходів

Інструменти для уникнення санкцій: надання секретних послуг з переказу для осіб, які підпадають під санкції

Переводи з південної біржі зросли в 1,400 разів

(джерело: Chainalysis)

Згідно з даними, отриманими депутатами опозиційної партії з Управління фінансового нагляду (FSS), обсяг трансакцій між п'ятьма найбільшими криптоактивами біржами Південної Кореї та Huione Guarantee у 2024 році досяг 12,8 мільярда вон (8,9 мільйона доларів США). Це число порівняно з 9,22 мільйона вон за аналогічний період минулого року зросло в 1400 разів. Таке експоненціальне зростання майже неможливе в нормальному бізнес-обігу, що сильно натякає на наявність аномальної або незаконної діяльності.

Ця подія триватиме до 2025 року, і станом на 20 жовтня загальний обсяг торгівлі досяг 31,5 мільярда вон, що значно перевищує рівень до 2024 року. Це показує, що навіть після того, як регулятори почнуть звертати увагу наприкінці 2024 року, підозрілі угоди все ще тривають. Ця стійкість вказує на те, що мережі відмивання грошей мають високу стійкість і здатність до адаптації, здатні продовжувати свою діяльність під тиском регуляторів.

Більшість трансакцій через кордон здійснюються за допомогою Tether (USDT), який є стабільною монетою, прив'язаною до долара США. Завдяки своїй ліквідності та легкості обміну, він часто користується попитом у міжнародних переказах. Використання USDT ускладнює відстеження, оскільки трансакції стабільних монет можуть бути завершені всього за кілька хвилин і можуть бути обмінені на місцеву валюту в будь-якій точці світу. Ця швидкість і зручність роблять USDT інструментом вибору для відмивачів грошей.

Корейські регулятори швидко відреагували на повну заборону п'яти бірж

Корейські влади швидко відреагували. Місцевий оператор CEX Dunamu, виявивши підозрілі транзакції, ідентифікував пов'язані гаманці та впровадив повну заборону на перекази, повідомив регуляторам про Huione. Ця активна поведінка свідчить про високий рівень дотримання норм з боку цього CEX, оскільки, виявивши аномальні моделі транзакцій, було вирішено повідомити регуляторів, а не намагатися приховати. Такий підхід захищає CEX від звинувачень у «сприянні відмиванню грошей».

Цей сплеск викликав занепокоєння у регуляторів та законодавців, які турбуються, що діяльність з відмивання грошей у Камбоджі може бути пов'язана з транснаціональними злочинними мережами Південно-Східної Азії. Цей різкий зріст призвів до того, що всі п'ять бірж призупинили торгівлю з камбоджійськими платформами. Колективні дії п'яти бірж демонструють швидку реакцію корейської криптоіндустрії під тиском регуляторів.

Крім того, Управління фінансового нагляду повідомило, що філії чотирьох південнокорейських банків - Bank of Jeonbuk, Kookmin Bank, Shinhan Bank та Woori Bank - в Камбоджі сплатили 14,5 мільярдів вон відсотків іншій компанії в Камбоджі, що підлягає розслідуванню через підозру у фінансових злочинах, - групі “Prince Group”. Це відкриття розширило обсяг розслідування, показуючи, що мережа відмивання грошей у Камбоджі стосується не лише криптоактивів, а й проникає в традиційну банківську систему. Участь філій чотирьох основних банків Південної Кореї в Камбоджі означає, що серйозність проблеми може бути вище, ніж уявлялося.

Фінансовий регулятор, що очолюється головою Комісії з фінансових послуг, зобов'язався посилити контроль, включаючи попереднє заморожування рахунків та впровадження більш жорстких заходів щодо боротьби з відмиванням грошей (AML). «Попереднє заморожування рахунків» є проактивним регуляторним заходом, що дозволяє регуляторам заморожувати рахунки на основі підозрілих моделей транзакцій до появи переконливих доказів, щоб запобігти подальшому переміщенню коштів. Хоча цей захід може невиправдано вплинути на законних користувачів, він є більш ефективним у боротьбі з відмиванням грошей.

шифрування відмивання грошей та регуляторна гра в кішки-мишки

Випадок відмивання грошей Huione в Камбоджі підкреслює виклики, які стоять перед Криптоактивами в боротьбі з відмиванням грошей. З одного боку, прозорість блокчейну дозволяє відстежувати та аналізувати всі транзакції, чого не можна сказати про традиційне відмивання грошей готівкою. Інструменти аналітики на базі блокчейну, такі як Arkham Intelligence та Lookonchain, здатні виявляти підозрілі торгові моделі та пов'язані гаманці. З іншого боку, міжкордонний і швидкий характер переміщення Криптоактивів робить відмивання грошей ще легшим.

USDT має ключову роль у відмиванні грошей на Huione, яка заслуговує на увагу. Як найбільша у світі стабільна монета, USDT має надзвичайну ліквідність і може швидко обмінюватися на будь-яку валюту на сотнях бірж та OTC платформах. Ця зручність робить його улюбленим інструментом для відмивачів грошей. Хоча компанія Tether стверджує, що співпрацює з правоохоронними органами у боротьбі з незаконною діяльністю, її прозорість резервів та заходи проти відмивання грошей постійно викликають сумніви.

Ця подія в Південній Кореї може стати поворотним моментом у глобальному регулюванні шифрування. Якщо підтвердиться, що основні біржі надавали можливість для масового відмивання грошей без відома або через недбалість, регулятори можуть ввести більш суворі вимоги до KYC/AML. Це може включати обов'язкові системи моніторингу торгівлі, обов'язок термінового звітування про підозрілі угоди, а також притягнення до особистої відповідальності керівників бірж. Хоча ці заходи збільшать витрати на дотримання, вони є необхідними для боротьби з транснаціональною фінансовою злочинністю, такою як відмивання грошей у Камбоджі.

Для криптоіндустрії випадок Huione є попередженням. Технологія блокчейн сама по собі є нейтральною, але може бути використана на благо або на шкоду. Якщо криптоіндустрія не зможе ефективно саморегулюватися, встановити надійні механізми боротьби з відмиванням грошей, вона зіткнеться з більш суворим регулюванням або навіть заборонами. Швидка реакція біржі в Південній Кореї є позитивним прикладом, що показує, що індустрія має можливості та бажання співпрацювати з регуляторами для спільної боротьби з незаконною діяльністю.