Криптоактиви Відмивання грошей 1000 мільйонів доларів! Засновник компанії ATM в Чикаго був звинувачений

Згідно з повідомленням прокуратури Північного округу Іллінойсу, засновник чикагської компанії віртуальних активів Virtual Assets LLC (оператор Crypto Dispensers) Фірас Іса був обвинувачений федеральним великим журі у змові з іншими особами з метою перетворення та переведення щонайменше 10 мільйонів доларів доходу від шахрайства з телекомунікацій та доходів від наркозлочинності за допомогою ATM криптоактивів у віртуальний гаманець, щоб приховати джерело фінансування.

Основна звинувачення справи: Мережа криптоактивів ATM стала каналом для відмивання грошей

(Джерело: Міністерство юстиції США)

Фірас Іса заснував компанію Virtual Assets LLC, розташовану в Чикаго, яка працює під назвою Crypto Dispensers, а сам Іса є генеральним директором. Компанія займається обміном готівки на криптоактиви, зокрема, встановлюючи крипто ATM по всій території США, що полегшує людям обмін готівки, чеків або інших валютних інструментів на криптоактиви. Ця легальна бізнес-модель сама по собі не має проблем, але прокуратура звинувачує Ісу в тому, що він використовував цю мережу для відмивання грошей.

Звіт, опублікований Північним окружним судом штату Іллінойс, звинувачує злочинців (в деяких випадках також жертв шахрайства) у тому, що вони перевели щонайменше 10 мільйонів доларів США, отриманих від шахрайства з електронними переказами та наркотиками, компанії Crypto Dispensers, Ісі або її спільникам. Ключовим моментом в цьому обвинуваченні є термін «усвідомлено», обвинувачення вважає, що Іса усвідомлювала, що ці гроші походять від шахрайства та наркотичних злочинів, але все ж надавала послуги.

Після отримання коштів Іса обмінює криптоактиви або доручає іншим їх обміняти, а потім переносить криптоактиви до віртуального гаманця, щоб приховати справжнє походження та власність коштів. Така операційна модель є типовою для трьох етапів відмивання грошей: розміщення (введення незаконних коштів у фінансову систему), шифрування (приховування походження через складні операції), інтеграція (перетворення коштів на легальні). Псевдонімна природа криптоактивів робить етапи шифрування та інтеграції ще простішими.

Операції з відмивання грошей у три етапи для криптоактивів

Етап розміщення: Злочинці переводять готівку або електронні перекази в Crypto Dispensers, щоб отримати шифрування.

Етапи: Через багаторазові шифрування криптоактивів та переміщення гаманця, перервемо зв'язок з початковими коштами.

Етап інтеграції: обмінювання «очищених» криптоактивів на фіатні гроші або використання їх для інших угод, що виглядає як законний дохід.

Ця модель відмивання грошей є ефективною, оскільки криптоактиви ATM зазвичай не вимагають сувірної ідентифікації, особливо в разі невеликих сум угоди. Злочинці можуть розділити великі суми крадених грошей на кілька малих транзакцій, обмінюючи їх через різні ATM, таким чином ухиляючись від регулювання протидії відмиванню грошей.

Національна мережа ATM Crypto Dispensers

Crypto Dispensers встановлює криптоактиви ATM у різних частинах США, ця широка мережа є основою їхньої бізнес-моделі і стала ключовим елементом звинувачень у відмиванні грошей. Криптоактиви ATM працюють подібно до традиційних ATM, але функціонально протилежно: користувачі вводять готівку або використовують картку, а машина надсилає еквівалентні криптоактиви на адресу гаманця, надану користувачем.

Ця послуга забезпечує зручність для інвесторів у криптоактиви в законних умовах, особливо для тих, хто не має банківського рахунку або не бажає проходити перевірку KYC (знай свого клієнта) через біржу. Однак ця зручність також приваблює злочинців. Згідно з обвинуваченням, принаймні 10 мільйонів доларів США незаконних коштів було конвертовано в криптоактиви через цю мережу.

Обвинувачення прокуратури натякає на те, що Crypto Dispensers не просто пасивно використовуються злочинцями, а що Іса активно бере участь або принаймні потурає цим діяльностям з відмивання грошей. У звинуваченні згадується, що “в деяких випадках також включено жертв шахрайства”, що є особливо тривожним моментом, оскільки це означає, що деякі жертви були введені в оману та перерахували кошти безпосередньо Crypto Dispensers, вважаючи це законною угодою.

Сфера Криптоактивів ATM у США стикається з дедалі суворішим регуляторним контролем. Мережа фінансових злочинів (FinCEN) вимагає, щоб оператори криптоактивів ATM реєструвалися як підприємства грошових послуг (MSB) та впроваджували програми протидії відмиванню грошей. Проте фактична ситуація в правоохоронних органах і дотриманні норм є неоднорідною, багато дрібних операторів можуть не мати достатніх ресурсів або бажання впроваджувати суворі KYC та моніторинг транзакцій.

Судові процедури та правові наслідки: до 20 років позбавлення волі

Іса, 36 років, який проживає у Франкфорті, штат Іллінойс, і компанія Virtual Assets LLC були обвинувачені у змові з метою відмивання грошей. Це обвинувачення може тягнути за собою максимальний термін у 20 років федерального ув'язнення. Цей термін є таким суворим, оскільки відмивання грошей вважається ключовим елементом, що сприяє іншим серйозним злочинам (таким як наркотрафік і шахрайство). Федеральні рекомендації щодо покарання зазвичай враховують розмір суми, що була відмита, і сума в 10 мільйонів доларів значно підвищить рекомендації щодо покарання.

Isa та його компанія відмовляються визнати себе винними у висунутих звинуваченнях. Це поширена стратегія у кримінальних справах, що дозволяє обвинуваченому залишити за собою право вести переговори з обвинуваченням щодо угоди про визнання провини або захищати себе на суді. Федеральний суддя США Ілейн Е. Бакло проведе слухання про статус справи 30 січня 2026 року в федеральному суді Чикаго. Це слухання буде обговорювати хід справи, розкриття доказів і можливі дати суду.

Цей обвинувальний акт був спільно розслідуваний кількома федеральними правоохоронними органами, включаючи Управління імміграції та митного контролю США, Службу безпеки внутрішньої безпеки США в Чикаго, Федеральне бюро розслідувань в Чикаго, Кримінальне розслідувальне управління США (включаючи відділ кіберзлочинності податкової служби в Чикаго) та Службу контролю за поштою США. Ця багатостороння співпраця демонструє складність і серйозність справи. Уряд представляли помічник федерального прокурора Бредлі Такер і Ламон Вілларпан.

Громадськість повинна звернути увагу на те, що обвинувальний акт не є доказом вини обвинуваченого. Обвинувачений вважається невинним, поки його вина не буде доведена, і має право на справедливий суд. У судовому процесі уряд несе тягар доведення і повинен довести вину обвинуваченого за межами розумного сумніву. Це основний принцип кримінальної юстиції США, навіть перед обличчям серйозних обвинувачень, обвинувачений все ще користується конституційними правами.

Вплив справи про відмивання криптоактивів на галузь та тенденції регулювання

Ця справа може мати набагато більший вплив на індустрію криптоактивів, ніж сама справа. Оператори крипто ATM зараз стикаються з більш суворими перевірками, регулятори можуть вимагати більш жорстких заходів KYC та моніторингу транзакцій. Для легальних операторів це означає вищі витрати на експлуатацію, але також може усунути тих конкурентів, які не можуть або не хочуть впроваджувати належні заходи проти відмивання грошей.

З технічної точки зору, прозорість блокчейну насправді робить відстеження криптоактивів простішим, ніж традиційні готівкові транзакції. Хоча криптоактиви забезпечують анонімність, кожна транзакція назавжди записується в блокчейні. Правоохоронні органи стають все більш досвідченими у використанні інструментів аналізу блокчейну для відстеження руху коштів, компанії, такі як Chainalysis та Elliptic, спеціалізуються на наданні таких послуг. Цей випадок, можливо, був виявлений за допомогою цієї технології.

Для інвесторів та користувачів криптоактивів ця справа нагадує нам про необхідність обережного вибору постачальників послуг. Використання невідповідних або підозрілих сервісів може поставити вас під юридичний ризик, навіть якщо сама угода є законною. Вибір регульованих, з гарною репутацією бірж та постачальників послуг, хоча може вимагати проходження процедури KYC, може забезпечити кращий юридичний захист.