La société Crypto Xeltox a été condamnée à une amende record de C$177M par le régulateur AML canadien.

• Xeltox/Cryptomus a été condamné à C$177M pour ne pas avoir signalé plus de 1 000 transactions crypto suspectes.
• Les violations impliquaient des abus sur des enfants, de la fraude, des rançongiciels et des transactions liées aux sanctions.
• La société avait précédemment fait face à une action de la Commission des valeurs mobilières de la Colombie-Britannique concernant des opérations d'échange non reconnues.

Le Centre d'analyse des opérations et des rapports financiers du Canada (Fintrac) a imposé la plus grande amende jamais enregistrée contre Xeltox Enterprises Ltd., opérant sous le nom de Cryptomus, après que l'entreprise aurait prétendument échoué à se conformer aux réglementations de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).

Le fournisseur de services de crypto basé à Vancouver a été condamné à C$177 million ($126 million) pour plusieurs violations impliquant des transactions suspectes, selon une déclaration publiée mercredi.

Échecs de reporting généralisés

L'enquête de Fintrac a déterminé que Cryptomus a échoué à signaler des milliers de transactions en un seul mois, soulevant de sérieuses préoccupations en matière de conformité.

L'agence a noté que la société avait négligé de soumettre des rapports sur plus de 1 000 transactions en juillet 2024 qui suscitaient des soupçons raisonnables de liens avec le blanchiment d'argent, y compris des produits liés à des matériaux d'abus sexuel sur des enfants, à la fraude, aux paiements de rançon et à l'évasion des sanctions.

De plus, le régulateur a constaté que Cryptomus n'avait pas signalé plus de 1 500 transactions dans lesquelles des clients ont transféré des devises virtuelles d'au moins 10 000 C$ dans une seule transaction pendant la même période.

Ces lacunes de déclaration ont conduit Fintrac à prendre ce qu'il a décrit comme une “action d'application sans précédent”, reflétant la gravité des risques de crimes financiers potentiels impliqués.

La PDG de Fintrac, Sarah Paquet, a souligné que l'ampleur et la nature des violations ont contraint l'agence à agir de manière décisive, citant les échecs répétés de l'entreprise à respecter ses obligations en matière de LBC.

Examen réglementaire préalable sur Cryptomus

Cryptomus, anciennement connu sous le nom de Certa Payments Ltd., propose une gamme de services liés aux Crypto, y compris le trading, les paiements, les portefeuilles et un échange peer-to-peer.

La société a déjà attiré l'attention des régulateurs au Canada.

En mai, la Commission des valeurs mobilières de la Colombie-Britannique a accusé Cryptomus d'opérer potentiellement comme une bourse non reconnue.

Le régulateur provincial a émis une ordonnance temporaire suspendant la société de négocier des titres ou des dérivés jusqu'en juin, soulignant les préoccupations persistantes concernant sa conformité aux réglementations financières.

Les opérations de Cryptomus au Canada et son historique d'application des lois mettent en évidence les défis auxquels les régulateurs sont confrontés pour superviser les plateformes de Crypto, en particulier lorsque les transactions peuvent intersecter avec des activités illicites.

La dernière amende représente une escalade majeure dans l'application des règles, signalant l'intention des autorités canadiennes de tenir les entreprises de crypto responsables d'une stricte conformité aux règles AML.

Implications pour le secteur de la Crypto

La sanction record infligée à Xeltox et Cryptomus envoie un signal clair aux entreprises de crypto opérant au Canada : la conformité aux réglementations contre le blanchiment d'argent est obligatoire, et les manquements entraînent des risques financiers et opérationnels substantiels.

Les allégations de manquements de la société illustrent les risques posés par les plateformes qui gèrent des volumes élevés de transactions numériques non surveillées.

La décision de Fintrac souligne que les plateformes de Crypto doivent considérer la conformité réglementaire comme une priorité opérationnelle centrale, et non comme une réflexion après coup, afin d'éviter des pénalités similaires à l'avenir.

L'amende de $177 millions représente la plus grande action d'application dans l'histoire de Fintrac et fixe une nouvelle référence pour les conséquences réglementaires dans l'industrie croissante des actifs numériques au Canada.

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