Présentation de l’auto-investissement dans le secteur financier

Les étapes préparatoires d'une stratégie d'auto-investissement consistent à fixer des objectifs d'investissement, à définir le cycle d'investissement, à planifier le budget dédié et à sélectionner des cibles d'investissement appropriées. Cette stratégie peut s'appliquer à d'autres outils de trading, permettant à des capitaux modestes de constituer des positions progressivement, de diversifier les risques et d'améliorer le taux de réussite des transactions.

Préface

Dans la leçon précédente, nous avons présenté les principes fondamentaux de l’auto-investissement dans le domaine financier, ainsi que les points forts et les limites de cette approche passive. Ce module approfondit l’élaboration et la mise en œuvre d’un plan d’auto-investissement. Par le biais d’exercices pratiques, vous développerez une maîtrise opérationnelle de l’auto-investissement pour atteindre vos objectifs financiers.

Cette leçon détaille les étapes à suivre avant de lancer un plan d’auto-investissement. Il s’agit notamment de la définition des objectifs d’investissement, du calcul du cycle et du montant à investir, ainsi que de la sélection des actifs adaptés.

Enfin, en prenant pour exemple la fonction d’auto-investissement de Gate.io, nous vous guiderons pas à pas dans la configuration et l’exécution d’un plan personnalisé. En assimilant ces techniques et connaissances, vous pourrez créer un plan d’auto-investissement sur mesure et initier concrètement votre démarche.

Préparatifs d’une stratégie d’auto-investissement

Définition des objectifs d’investissement

Avant de lancer votre plan d’auto-investissement, il est indispensable de définir précisément vos objectifs. Cette étape conditionne la pertinence et la flexibilité de votre démarche : sans objectif clair, la stratégie risque de ne pas répondre à vos besoins ni à la gestion de vos liquidités.

Des objectifs d’investissement clairs permettent de sélectionner les instruments adaptés, d’établir un plan rationnel et d’atteindre les performances attendues. Ils doivent être spécifiques, mesurables et réalisables, comme viser un montant ou un pourcentage défini de rendement. Leur faisabilité dépend de votre situation personnelle, du contexte de marché, de votre tolérance au risque et du potentiel de croissance des actifs sélectionnés. Par exemple, si vous recherchez un rendement supérieur à 1 000 %, les cryptomonnaies majeures à forte capitalisation risquent de ne pas répondre à cette ambition.

Détermination du cycle d’investissement

Définissez ensuite la période correspondant à vos objectifs. Un horizon temporel précis permet d’élaborer un plan cohérent et de calibrer le rendement attendu. L’auto-investissement s’inscrit généralement sur le moyen ou le long terme, le potentiel de rendement étant directement lié à la durée du cycle d’investissement. Les actifs de référence sur les marchés financiers tendent à s’apprécier sur la durée, selon une dynamique de croissance soutenue. Ainsi, un cycle d’investissement prolongé maximise le potentiel de gain.

Planification du budget d’auto-investissement

Après avoir clarifié vos objectifs et la durée du cycle d’investissement, évaluez le montant nécessaire pour mettre en œuvre votre stratégie. Le montant alloué doit être cohérent avec vos objectifs et la périodicité retenue pour garantir l’efficacité du dispositif. Par exemple, pour viser un rendement de 20 % en un an, soit un gain de 200 USDT sur un capital de 1 000 USDT, votre budget mensuel ne devra pas descendre en dessous de 80 USDT, au risque de ne pas atteindre la cible.

Le budget doit rester raisonnable et ne pas représenter une part excessive de vos liquidités disponibles. Sinon, des imprévus ou dépenses exceptionnelles pourraient vous obliger à suspendre, voire à arrêter prématurément la stratégie. Sur le long terme, l’auto-investissement influe également sur la gestion globale de vos capitaux, d’où l’importance d’un contrôle rigoureux du budget.

Si votre horizon est court, envisagez d’augmenter le montant investi à chaque période pour accélérer l’atteinte de l’objectif. À l’inverse, pour un objectif à long terme, des montants plus réduits favorisent une gestion prudente du risque.

Sélection d’actifs d’investissement adaptés

La sélection des actifs constitue l’étape la plus stratégique d’un plan d’auto-investissement. Le succès repose sur le potentiel d’appréciation des actifs choisis. Voici les principaux critères à considérer :

• Secteur et familiarité : Privilégier des actifs issus de secteurs connus ou qui suscitent votre intérêt facilite l’évaluation de leur potentiel et de leurs risques, renforçant ainsi la pertinence de vos décisions.
• Allocation et diversification : La diversification vise à limiter le risque. Il est pertinent de répartir les fonds entre différentes catégories d’actifs afin de limiter l’impact d’un actif spécifique sur la performance globale.
• Croissance à long terme : L’auto-investissement étant une stratégie de moyen et long terme, la valorisation durable constitue un principe clé. Privilégier les actifs de référence à fondamentaux solides favorise la réussite et optimise les rendements sur la durée.

Exécution et gestion du plan d’auto-investissement

L’auto-investissement s’adresse aux utilisateurs qui souhaitent une gestion passive de leur portefeuille. Il consiste à acquérir automatiquement une quantité fixe de jetons à intervalles réguliers (veillez à ce que le solde du compte spot ou du compte unifié soit suffisant pour couvrir l’opération, faute de quoi l’achat échouera), sans se préoccuper du timing de marché. Exécuter manuellement ces opérations répétitives peut être contraignant : il est donc possible de créer un robot d’auto-investissement pour automatiser la stratégie. Voici, à titre d’exemple, comment procéder avec l’outil d’auto-investissement de Gate.io Earn.

Version WEB

1. Après vous être connecté à votre compte, cliquez sur la barre de navigation « Earn » → « Auto-Invest » pour accéder à la page « Auto-Investment ».

2. Sur la page « Auto-Investment », vous pouvez créer une stratégie personnalisée selon vos préférences ou choisir de copier celle d’autres utilisateurs via l’option « Auto Invest ».

3. Cliquez sur « copier » pour accéder aux paramètres de la stratégie. Sous le taux de rendement historique, sélectionnez la période de rétrotest pour consulter les performances sur différentes durées. À gauche, la répartition des cryptomonnaies s’affiche. Si tout est conforme, cliquez sur « Auto Invest ».

4. Si vous choisissez « Nouvelle stratégie personnalisée » sur la page d’accueil d’auto-investissement, vous serez dirigé vers une page vierge « Créer un nouvel auto-investissement ». Saisissez le cycle d’investissement, la cryptomonnaie, le montant investi à chaque période et la répartition. Après vérification, cliquez sur « Auto Invest » pour créer la stratégie.

❗️Remarque : Cycle d’investissement : fréquence d’exécution de la stratégie. Cryptomonnaie d’investissement : USDT et BTC sont disponibles. Montant investi à chaque période : somme investie à chaque exécution. Seuil minimum : 1 USDT ou 0,001 BTC. Répartition : choix libre des cryptomonnaies. Une stratégie peut inclure jusqu’à 10 cryptomonnaies, avec une allocation minimale de 10 % chacune.

5. Revenez à la page d’accueil d’auto-investissement. Dans « Mon investissement », visualisez les stratégies en cours d’exécution.

6. Dans la liste courante, cliquez sur « Détails » pour gérer, racheter, mettre en pause ou résilier la stratégie.

❗️Remarque : Gérer : vous pouvez reconfigurer la stratégie (cycle d’investissement, montant investi à chaque période, répartition). Racheter : vous pouvez récupérer les cryptomonnaies investies, en choisissant la proportion de rachat. Mettre en pause : cliquez pour suspendre la stratégie (réactivation possible). Résilier la stratégie : met fin à la stratégie et permet de racheter les cryptomonnaies acquises.

Version APP

1. Ouvrez l’application Gate.io, cliquez sur votre avatar et retrouvez « Auto-Investment » dans la rubrique Earn.

Vous pouvez également accéder à la page Auto-Investment via Bots - Auto Invest.

2. Après avoir accédé à la section, consultez les « Stratégies mises en avant ». Cliquez pour afficher les paramètres et « copier » la stratégie.

3. Dans le détail de la stratégie, visualisez les paramètres. Pour la suivre, cliquez sur « Copier » en bas.

4. Sur la page d’édition, vous pouvez ajuster les paramètres de la stratégie suivie. Une fois validé, cliquez sur « Confirmer » pour créer la stratégie.

5. Si vous préférez créer une stratégie personnalisée, cliquez sur « + Créer une nouvelle stratégie personnalisée » pour la configurer selon vos préférences.

6. Après création, la stratégie apparaît dans « Mon investissement ».

7. Cliquez sur la stratégie pour accéder à « Détails de l’auto-investissement ». Cliquez sur l’icône crayon pour gérer, résilier la stratégie ou mettre en pause la stratégie.

Conclusion

Ce module a exposé les méthodes de création et d’exécution d’un plan d’auto-investissement. Avant de vous lancer, vous devez définir vos objectifs, déterminer le cycle d’investissement, planifier le budget et choisir des actifs adaptés. Les objectifs doivent être spécifiques et réalisables, le cycle aligné, le budget contrôlé pour éviter les tensions de trésorerie et la sélection d’actifs doit intégrer la connaissance du secteur, la diversification et la valorisation à long terme.

Nous avons également présenté le fonctionnement du robot d’auto-investissement Gate.io et d’autres cas d’application. Grâce à ce module, vous disposez désormais des bases pour planifier et exécuter votre propre stratégie. Le service d’auto-investissement Gate.io se distingue par sa polyvalence, sa simplicité d’utilisation et son accessibilité aux débutants.

Points clés à retenir

La préparation d’une stratégie d’auto-investissement comprend la définition des objectifs, la fixation du cycle d’investissement, la planification du budget et la sélection d’actifs adaptés. Sur la page Gate.io Earn, créez facilement votre propre stratégie personnalisée ou suivez celle d’autres utilisateurs, en confiant l’exécution au robot d’auto-investissement. Cette approche s’applique également à d’autres outils de trading, permettant de constituer progressivement des positions avec de petits montants, de diversifier les risques et d’augmenter les chances de réussite de vos opérations.